Hawala في ألمانيا: نظام نقدي خطير أو مساعدة في الحياة؟
Hawala في ألمانيا: نظام نقدي خطير أو مساعدة في الحياة؟
Afghanistan - Hawala هو نظام تحويل الأموال التقليدي الذي يتجذر بعمق في ممارسات العديد من المهاجرين واللاجئين. على الرغم من أهميتها في الدعم الإنساني ، فإن استخدام Hawala من ألمانيا غير مسموح به رسميًا. تشرح الوزارة الفيدرالية للتعاون الاقتصادي والتنمية (BMZ) أن مثل هذه المعاملات المالية غير مسموح بها في ألمانيا. تهدف هذه اللائحة إلى حماية سلامة النظام المالي ومنع الأنشطة الإجرامية ، التقارير mdr .
وظيفة Hawala بسيطة وفعالة على حد سواء: يتم تسليم الأموال إلى شريك منظور محلي ، هاوالادار SO ، الذي يقوم بعد ذلك بإبلاغ شريك في المنطقة المستهدفة بتسليم الأموال للمستلم. إنه نظام يعتمد على الثقة ولا يتطلب البنوك أو المؤسسات الرسمية. يعني المصطلح العربي "Hawala" "النقل" وهو مصمم لهذه المعاملة الثقة ، مثل deutschlandfunk
Hawala for Humanicistiative Aid
على الرغم من الرفض الرسمي ، يستخدم Welthungerhilfe Hawala في الحالات الخاصة ، وخاصة في مناطق الأزمات مثل أفغانستان وسوريا ، حيث لا يمكن إجراء عمليات نقل البنوك البديلة. يتم اتخاذ هذا القرار بموجب المتطلبات الصارمة ، والذي يجب أن يضمن قابلية التتبع والشفافية للمعاملات. تم دعم حوالي 2 مليون شخص من خلال هذه الوسائل في الماضي. يجب دائمًا وزن هذه التصاريح الاستثنائية: لا يمكن أن تحدث معاملات Hawala إلا إذا لم تكن هناك خيارات آمنة لنقل الأموال ومن الضروري إنقاذ حياة البشر ، وفقًا لـ BMZ.ومع ذلك ، فإن خيارات إساءة استخدام النظام هي مشكلة كبيرة. يحذر الخبراء من استخدام Hawala لأغراض غير قانونية مثل غسل الأموال والتمويل الإرهابي. أظهرت التحقيقات التي أجراها LKA والسلطات الأخرى أن Hawala يستخدم أيضًا المجرمين لتحويل الأموال بشكل غير قانوني. في عام 2021 ، على سبيل المثال ، أُدين سبعة رجال نقلوا أكثر من 200 مليون يورو ، مثل tagesschau الإبلاغ
التحديات القانونية والتحديات القانونية
استخدام Hawala في ألمانيا تحت ملاحظة صارمة. يتعين على هيئة الإشراف المالية الفيدرالية (BAFIN) أن تكافح بانتظام مع إجراءات ضد Hawaladare. هذا الإشراف ضروري لتحديد تدفقات الأموال غير القانونية المحتملة. ومع ذلك ، هناك مجال من التوتر بين الاستخدام القانوني للمساعدة والتطبيقات الجنائية. لا يرى أستاذ قانون سوق رأس المال ، ماتياس كاسبر ، فرصة ضئيلة لإضفاء الشرعية على النظام طالما لم يتم تشغيله.
تعتبر مزايا Hawala ، مثل السرعة ، والتكاليف المنخفضة ، والوصول دون حساب مصرفي ، ذات أهمية كبيرة للعديد من المهاجرين وعائلاتهم. ومع ذلك ، يبقى النظام يتشكل من خلال عدم الثقة الأساسية. حتى لو كان Hawala دعمًا مهمًا لكثير من الناس ، يتم الاعتراف به على أنه خطر أمني محتمل من حيث الاتجار بالبشر والتمويل غير القانوني.
باختصار ، يمكن القول أن Hawala يمثل بناءًا معقدًا يعمل كأداة مهمة لنقل الأموال القانونية ويُعتبر أداة محتملة للأنشطة الإجرامية. الحاجة إلى النظر المتمايز في كل من الإطار القانوني والجوانب الإنسانية واضحة.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)