Хавала в Германия: Опасна парична система или помощ за живот?
Хавала в Германия: Опасна парична система или помощ за живот?
Afghanistan - Hawala е традиционна система за парични преводи, която се корени дълбоко в практиките на много мигранти и бежанци. Въпреки значението си в хуманитарната подкрепа, използването на Хавала от Германия не е разрешено официално. Федералното министерство за икономическо сътрудничество и развитие (BMZ) обяснява, че такива финансови транзакции не са разрешени в Германия. Този регламент има за цел да защити целостта на финансовата система и да предотврати престъпни дейности, доклади mdr .
; Това е система, базирана на доверие и не изисква банки или официални институции. Арабският термин "hawala" означава "трансфер" и е предназначен за тази доверчива транзакция, като deutschlandfunk подчертава.Хавала за хуманитарна помощ
Въпреки официалното отхвърляне, Welthungerhilfe използва Хавала в специални случаи, особено в кризисни райони като Афганистан и Сирия, където алтернативните банкови трансфери не са възможни. Това решение се взема под строги изисквания, които трябва да гарантират проследяемост и прозрачност на транзакциите. Около 2 милиона души са били подкрепени от такива средства в миналото. Тези изключителни разрешителни трябва винаги да се претеглят: транзакциите на Хавала могат да се извършват само ако алтернативно няма безопасни опции за преводи на пари и е необходимо да се спаси човешкият живот, според BMZ.Въпреки това, опциите за злоупотреба на системата са голям проблем. Експертите предупреждават за използването на Хавала за незаконни цели, като пране на пари и финансиране на тероризма. Разследванията на LKA и други власти показват, че Hawala също се използва от престъпници за незаконно прехвърляне на пари. През 2021 г., например, седем мъже бяха осъдени, които са прехвърлили над 200 милиона евро, като tagesschau
Мониторинг и правни предизвикателства
Използването на Хавала в Германия е под строго наблюдение. Федералният орган за финансов надзор (BAFIN) трябва да се бори редовно с процедури срещу Хаваладаре. Този надзор е необходим за идентифициране на потенциални незаконни потоци от пари. Съществува обаче област на напрежение между законното използване за помощ и наказателни заявления. Професорът по право на капиталовия пазар Матиас Каспър вижда малък шанс да легализира системата, стига да не се управлява.
Предимствата на Хавала, като скорост, ниски разходи и достъп без банкова сметка, са от голямо значение за много мигранти и техните семейства. Независимо от това, системата остава оформена от фундаментално недоверие. Дори ако Hawala е важна подкрепа за много хора, тя се признава за потенциален риск за сигурността по отношение на трафика на хора и незаконното финансиране.
В обобщение може да се каже, че Хавала представлява сложна конструкция, която служи както като важен инструмент за законните парични преводи и се възприема като потенциален инструмент за престъпни дейности. Необходимостта от диференцирано разглеждане както на правната рамка, така и на хуманитарните аспекти е очевидна.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)