Hawala i Tyskland: Farligt monetært system eller livsbesparende hjælp?

Hawala i Tyskland: Farligt monetært system eller livsbesparende hjælp?

Afghanistan - Hawala er et traditionelt pengeoverførselssystem, der er dybt forankret i praksis hos mange migranter og flygtninge. På trods af sin betydning i humanitær støtte er brugen af ​​Hawala fra Tyskland ikke officielt tilladt. Det føderale ministerium for økonomisk samarbejde og udvikling (BMZ) forklarer, at sådanne økonomiske transaktioner ikke er tilladt i Tyskland. Denne forordning er beregnet til at beskytte det finansielle systems integritet og forhindre kriminelle aktiviteter, rapporterer mdr .

Hawalas funktionalitet er både enkel og effektiv: penge overleveres til en lokal perspektivpartner, den såkaldte Hawaladar, der derefter informerer en partner i målområdet for at udlevere pengene til modtageren. Det er et system baseret på tillid og kræver ikke banker eller formelle institutioner. Det arabiske udtryk "hawala" betyder "overførsel" og er designet til denne tillidsfulde transaktion, som deutschlandfunk understreger.

Hawala for humanitær hjælp

Systemets misbrugsmuligheder er imidlertid et stort problem. Eksperter advarer om brugen af ​​Hawala til ulovlige formål såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Undersøgelser fra LKA og andre myndigheder har vist, at Hawala også bruges af kriminelle til ulovligt at overføre penge. I 2021 blev for eksempel syv mænd dømt, der havde overført over 200 millioner euro, såsom tagesschau rapporteret

overvågning og juridiske udfordringer

Brugen af ​​Hawala i Tyskland er under streng observation. Den føderale økonomiske tilsynsmyndighed (Bafin) skal kæmpe regelmæssigt med procedurer mod Hawaladare. Dette tilsyn er nødvendigt for at identificere potentielle ulovlige penge strømmer. Der er dog et område med spænding mellem juridisk brug til hjælp og kriminelle ansøgninger. Professor i kapitalmarkedsretten, Matthias Casper, ser en lille chance for at legalisere systemet, så længe det ikke drives.

Fordelene ved Hawala, såsom hastighed, lave omkostninger og adgang uden en bankkonto, er af stor betydning for mange migranter og deres familier. Ikke desto mindre forbliver systemet formet af en grundlæggende mistillid. Selv hvis Hawala er en vigtig støtte for mange mennesker, anerkendes den som en potentiel sikkerhedsrisiko med hensyn til menneskehandel og ulovlig finansiering.