Hawala en Alemania: ¿un sistema monetario peligroso o ayuda para salvar la vida?
Hawala en Alemania: ¿un sistema monetario peligroso o ayuda para salvar la vida?
Afghanistan - hawala es un sistema tradicional de transferencia de dinero que está profundamente arraigado en las prácticas de muchos migrantes y refugiados. A pesar de su importancia en el apoyo humanitario, el uso de Hawala de Alemania no está oficialmente permitido. El Ministerio Federal de Cooperación y Desarrollo Económico (BMZ) explica que tales transacciones financieras no están permitidas en Alemania. Esta regulación está destinada a proteger la integridad del sistema financiero y prevenir actividades criminales, informa Mdr .
La funcionalidad de Hawala es simple y eficiente: el dinero se entrega a un socio de perspectiva local, el SO, llamado Hawaladar, que luego informa a un socio en la región objetivo para entregar el dinero al destinatario. Es un sistema basado en la confianza y no requiere bancos o instituciones formales. El término árabe "hawala" significa "transferencia" y está diseñado para esta transacción de confianza, como Deutschlandfunkfunk enfatiza.
hawala para ayuda humanitaria
A pesar del rechazo oficial, Welthungerhilfe utiliza Hawala en casos especiales, especialmente en áreas de crisis como Afganistán y Siria, donde no son posibles transferencias bancarias alternativas. Esta decisión se toma bajo requisitos estrictos, lo que debería garantizar la trazabilidad y la transparencia de las transacciones. Alrededor de 2 millones de personas han sido apoyadas por tales medios en el pasado. Estos permisos excepcionales siempre deben sopesarse: las transacciones de Hawala solo pueden tener lugar si alternativamente no hay opciones seguras para transferencias de dinero y es necesario salvar vidas humanas, según el BMZ.Sin embargo, las opciones de abuso del sistema son un gran problema. Los expertos advierten sobre el uso de Hawala con fines ilegales, como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorista. Las investigaciones de LKA y otras autoridades han demostrado que Hawala también es utilizado por delincuentes para transferir ilegalmente dinero. En 2021, por ejemplo, siete hombres fueron condenados que habían transferido más de 200 millones de euros, como Tagesschau informó informes informados
Monitoreo y desafíos legales
El uso de Hawala en Alemania está bajo una observación estricta. La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BAFIN) tiene que luchar regularmente con los procedimientos contra Hawaladare. Esta supervisión es necesaria para identificar posibles flujos de dinero ilegal. Sin embargo, existe un área de tensión entre el uso legal para la asistencia y las aplicaciones penales. El profesor de ley del mercado de capitales, Matthias Casper, ve pocas posibilidades de legalizar el sistema siempre que no se opere.
Las ventajas de Hawala, como la velocidad, los bajos costos y el acceso sin una cuenta bancaria, son de gran importancia para muchos migrantes y sus familias. Sin embargo, el sistema sigue formado por una desconfianza fundamental. Incluso si Hawala es un apoyo importante para muchas personas, se reconoce como un riesgo de seguridad potencial en términos de trata de personas y financiamiento ilegal.
En resumen, se puede decir que Hawala representa una construcción compleja que sirve tanto como una herramienta importante para las transferencias de dinero legal y se percibe como una herramienta potencial para las actividades criminales. La necesidad de una consideración diferenciada tanto del marco legal como de los aspectos humanitarios es obvia.| Details | |
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| Ort | Afghanistan |
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