Hawala Saksamaal: ohtlik rahasüsteem või elu päästmine?
Hawala Saksamaal: ohtlik rahasüsteem või elu päästmine?
Afghanistan - Hawala on traditsiooniline rahaülekandesüsteem, mis on sügavalt juurdunud paljude rändajate ja põgenike tavades. Hoolimata selle tähtsusest humanitaarabi toetamisel, pole Hawala kasutamine Saksamaalt ametlikult lubatud. Föderaalne majanduskoostöö ja arengu ministeerium (BMZ) selgitab, et sellised finantstehingud pole Saksamaal lubatud. Selle määruse eesmärk on kaitsta finantssüsteemi terviklikkust ja ennetada kuritegelikke tegevusi, teatab mdr .
Hawala funktsionaalsus on nii lihtne kui ka tõhus: raha antakse üle kohalikule perspektiivpartnerile, SO -nimelisele Hawaladarile, kes seejärel teavitab sihtpiirkonna partnerit, et raha saajale üle anda. See on usaldusel põhinev süsteem ega vaja panku ega ametlikke asutusi. Araabia termin "Hawala" tähendab "ülekandmist" ja on mõeldud selle usaldusväärse tehingu jaoks, nagu deutschlandfunk .
Hawala humanitaarabi jaoks
Vaatamata ametlikule tagasilükkamisele kasutab Welthungerhilfe hawalat erijuhtudel, eriti kriisipiirkondades nagu Afganistan ja Süüria, kus alternatiivsed pangaülekanded pole võimalikud. See otsus tehakse rangete nõuete alusel, mis peaks tagama tehingute jälgitavuse ja läbipaistvuse. Selliste vahenditega on minevikus toetanud umbes 2 miljonit inimest. Neid erandlikke luba tuleb alati kaaluda: Hawala tehingud saavad toimuda ainult siis, kui alternatiivina pole rahaülekannete jaoks ohutuid võimalusi ja BMZ andmetel on vaja inimelusid päästa.Süsteemi kuritarvitamise võimalused on aga suur probleem. Eksperdid hoiatavad Hawala kasutamise ebaseaduslikel eesmärkidel nagu rahapesu ja terroristide rahastamine. LKA ja teiste ametivõimude uurimised on näidanud, et ka Hawala kasutavad kurjategijad raha ebaseadusliku ülekandmiseks. Näiteks 2021. aastal mõisteti süüdi seitse meest, kes oli üle andnud üle 200 miljoni euro, näiteks Tagasscau teatatud teadet.
seire ja juriidilised väljakutsed
Hawala kasutamine Saksamaal on range vaatluse all. Föderaalne finants järelevalve amet (Bafin) peab regulaarselt vaeva nägema Hawaladare'i vastase protseduuridega. See järelevalve on vajalik võimalike ebaseaduslike rahavoogude tuvastamiseks. Siiski on pinge valdkond abistamiseks ja kriminaalasjades. Kapitalituruõiguse professor Matthias Casper näeb süsteemi legaliseerimiseks vähe võimalust seni, kuni seda ei kasutata.
Hawala eelised, näiteks kiirus, madalad kulud ja juurdepääs ilma pangakontota, on paljude rändajate ja nende perede jaoks väga oluline. Sellegipoolest on süsteem kujundatud põhimõttelise umbusalduse tõttu. Isegi kui Hawala on paljudele inimestele oluline tugi, tunnistatakse seda inimkaubanduse ja ebaseadusliku finantseerimise potentsiaalseks turvalihuks.
Kokkuvõtlikult võib öelda, et Hawala esindab keerulist konstruktsiooni, mis on nii oluliseks vahendiks juriidiliste rahaülekannete jaoks ja mida peetakse potentsiaalseks tööriistaks kriminaalse tegevuse jaoks. Vajadus nii õigusraamistiku kui ka humanitaarse aspekti diferentseeritud kaalumise järele on ilmne.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)