Hawala Saksassa: Vaarallinen rahajärjestelmä tai elämää käyvä ohje?
Hawala Saksassa: Vaarallinen rahajärjestelmä tai elämää käyvä ohje?
Afghanistan - Hawala on perinteinen rahansiirtojärjestelmä, joka juurtuu syvästi monien maahanmuuttajien ja pakolaisten käytäntöihin. Huolimatta sen merkityksestä humanitaarisessa tuessa, Hawalan käyttö Saksasta ei ole virallisesti sallittua. Liittovaltion taloudellisen yhteistyön ja kehitysministeriön (BMZ) ministeriö selittää, että tällaisia rahoitustoimia ei ole sallittu Saksassa. Tämän asetuksen tarkoituksena on suojata rahoitusjärjestelmän eheyttä ja estää rikollista toimintaa, raportoi mdr .
Hawalan toiminnallisuus on sekä yksinkertaista että tehokasta: rahaa luovutetaan paikalliselle perspektiivipartnerille, niin kutsuttuun Hawaladariin, joka sitten ilmoittaa kohdealueen kumppanille luovuttaa rahat vastaanottajalle. Se on luottamukseen perustuva järjestelmä, joka ei vaadi pankkeja tai muodollisia laitoksia. Arabiallinen termi "Hawala" tarkoittaa "siirtoa" ja se on suunniteltu tähän luottavaiseen tapahtumaan, kuten deutschlandfunk korostaa.
Hawala humanitaarisesta avusta
Virallisesta hylkäämisestä huolimatta Welthungerhilfe käyttää Hawalaa erityistapauksissa, etenkin kriisin alueilla, kuten Afganistanissa ja Syyriassa, missä vaihtoehtoiset pankkisiirrot eivät ole mahdollisia. Tämä päätös tehdään tiukkojen vaatimusten mukaisesti, joiden tulisi varmistaa tapahtumien jäljitettävyys ja avoimuus. Noin 2 miljoonaa ihmistä on tuettu sellaisilla keinoilla aiemmin. Nämä poikkeukselliset luvat on aina punnittava: Hawala -tapahtumat voivat tapahtua vain, jos vaihtoehtoisesti ei ole turvallisia vaihtoehtoja rahansiirtoille, ja BMZ: n mukaan on välttämätöntä pelastaa ihmishenkiä.Järjestelmän väärinkäyttövaihtoehdot ovat kuitenkin suuri ongelma. Asiantuntijat varoittavat Hawalan käytöstä laittomiin tarkoituksiin, kuten rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen. LKA: n ja muiden viranomaisten tutkimukset ovat osoittaneet, että rikolliset käyttävät myös Hawalaa laittomasti rahan siirtämiseen. Esimerkiksi vuonna 2021 tuomittiin seitsemän miestä, jotka olivat siirtäneet yli 200 miljoonaa euroa, kuten Tagesschau raportoitu
seuranta ja oikeudelliset haasteet
Hawalan käyttö Saksassa on tiukan havainnon alla. Liittovaltion finanssivalvontaviranomaisen (BAFIN) on taisteltava säännöllisesti Hawaladaren vastaisten menettelyjen kanssa. Tämä valvonta on välttämätöntä mahdollisten laittomien rahavirtojen tunnistamiseksi. Apu- ja rikoshakemusten välillä on kuitenkin jännitysalue. Pääomamarkkinalain professori Matthias Casper näkee juurikaan mahdollisuuksia laillistaa järjestelmä niin kauan kuin sitä ei toimi.
Hawalan edut, kuten nopeus, alhaiset kustannukset ja pääsy ilman pankkitiliä, ovat erittäin tärkeitä monille maahanmuuttajille ja heidän perheilleen. Siitä huolimatta järjestelmä on edelleen perustavanlaatuinen epäluottamus. Vaikka Hawala on tärkeä tuki monille ihmisille, se tunnustetaan mahdollisen turvallisuusriskin ihmiskaupan ja laittoman rahoituksen kannalta.
Yhteenvetona voidaan todeta, että Hawala edustaa monimutkaista rakennetta, joka toimii sekä tärkeänä työkaluna laillisille rahansiirtoille ja jota pidetään mahdollisena välineenä rikollisessa toiminnassa. Tarve sekä oikeudellisen kehyksen että humanitaarisen näkökohdan eriytettävä tarkastelu on ilmeinen.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)