Hawala en Allemagne: Système monétaire dangereux ou aide à la vie?
Hawala en Allemagne: Système monétaire dangereux ou aide à la vie?
Afghanistan - Hawala est un système traditionnel de transfert d'argent qui est profondément enraciné dans les pratiques de nombreux migrants et réfugiés. Malgré son importance dans le soutien humanitaire, l'utilisation d'Hawala d'Allemagne n'est pas officiellement autorisée. Le ministère fédéral de la coopération économique et du développement (BMZ) explique que ces transactions financières ne sont pas autorisées en Allemagne. Ce règlement est destiné à protéger l'intégrité du système financier et à prévenir les activités criminelles, rapporte mdr .
La fonctionnalité d'Hawala est à la fois simple et efficace: l'argent est remis à un partenaire de perspective local, le Hawaladar, qui a ensuite été appelé, qui informe ensuite un partenaire dans la région cible pour remettre l'argent au bénéficiaire. Il s'agit d'un système basé sur la confiance et ne nécessite pas de banques ou d'institutions formelles. Le terme arabe "Hawala" signifie "transfert" et est conçu pour cette transaction de confiance, comme Deutschlandfunk met l'accent sur.
Hawala pour l'aide humanitaire
Malgré le rejet officiel, Welthungerhilfe utilise Hawala dans des cas spéciaux, en particulier dans les zones de crise telles que l'Afghanistan et la Syrie, où des transferts de banque alternatifs ne sont pas possibles. Cette décision est prise en vertu des exigences strictes, ce qui devrait assurer la traçabilité et la transparence des transactions. Environ 2 millions de personnes ont été soutenues par de tels moyens dans le passé. Ces permis exceptionnels doivent toujours être pesés: les transactions d'Hawala ne peuvent avoir lieu que si, selon la BMZ, il n'y a pas d'options sûres pour les transferts d'argent et qu'il est nécessaire de sauver des vies humaines.Cependant, les options d'abus du système sont un gros problème. Les experts mettent en garde contre l'utilisation d'Hawala à des fins illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement terroriste. Les enquêtes de LKA et d'autres autorités ont montré que Hawala est également utilisée par des criminels pour transférer illégalement de l'argent. En 2021, par exemple, sept hommes ont été condamnés qui avaient transféré plus de 200 millions d'euros, comme tagesschau rapportés
Contexte de surveillance et juridique
L'utilisation d'Hawala en Allemagne est soumise à une observation stricte. La Federal Financial Supervisory Authority (Bafin) doit lutter régulièrement avec les procédures contre Hawaladare. Cette supervision est nécessaire pour identifier les flux d'argent illégaux potentiels. Cependant, il existe un domaine de tension entre l'utilisation juridique pour l'aide et les demandes pénales. Le professeur de droit du marché des capitaux, Matthias Casper, voit peu de chances de légaliser le système tant qu'il n'est pas opéré.
Les avantages d'Hawala, tels que la vitesse, les faibles coûts et l'accès sans compte bancaire, sont d'une grande importance pour de nombreux migrants et leurs familles. Néanmoins, le système reste façonné par une méfiance fondamentale. Même si Hawala est un soutien important pour de nombreuses personnes, il est reconnu comme un risque de sécurité potentiel en termes de traite des êtres humains et de financement illégal.
En résumé, on peut dire que Hawala représente une construction complexe qui sert à la fois d'outil important pour les transferts en argent légal et est perçu comme un outil potentiel pour les activités criminelles. La nécessité d'une considération différenciée du cadre juridique et des aspects humanitaires est évidente.| Details | |
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| Ort | Afghanistan |
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