Hawala in Germania: pericoloso sistema monetario o aiuto per la vita?
Hawala in Germania: pericoloso sistema monetario o aiuto per la vita?
Afghanistan - Hawala è un sistema di trasferimento di denaro tradizionale che è profondamente radicato nelle pratiche di molti migranti e rifugiati. Nonostante la sua importanza nel sostegno umanitario, l'uso di Hawala dalla Germania non è ufficialmente consentito. Il Ministero federale per la cooperazione e lo sviluppo economico (BMZ) spiega che tali transazioni finanziarie non sono consentite in Germania. Questo regolamento ha lo scopo di proteggere l'integrità del sistema finanziario e prevenire le attività criminali, rapporti mdr .
La funzionalità di Hawala è sia semplice che efficiente: il denaro viene consegnato a un partner prospettico locale, il così hawaladar, che informa un partner nella regione target di consegnare il denaro al destinatario. È un sistema basato sulla fiducia e non richiede banche o istituzioni formali. Il termine arabo "hawala" significa "trasferimento" ed è progettato per questa transazione di fiducia, come deutschlandfunk enfatizza.
hawala per aiuto umanitario
Nonostante il rifiuto ufficiale, Welthungerhilfe utilizza Hawala in casi speciali, in particolare in aree di crisi come l'Afghanistan e la Siria, dove non sono possibili trasferimenti di banche alternative. Questa decisione è presa in base a severi requisiti, che dovrebbero garantire la tracciabilità e la trasparenza delle transazioni. Circa 2 milioni di persone sono state supportate con tali mezzi in passato. Questi permessi eccezionali devono sempre essere valutati: le transazioni hawala possono avvenire solo se in alternativa non esistono opzioni sicure per i trasferimenti di denaro ed è necessario salvare la vita umana, secondo la BMZ.Tuttavia, le opzioni di abuso del sistema sono un grosso problema. Gli esperti avvertono dell'uso di Hawala per scopi illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le indagini di LKA e altre autorità hanno dimostrato che Hawala è utilizzato anche dai criminali per trasferire illegalmente denaro. Nel 2021, ad esempio, sette uomini furono condannati che avevano trasferito oltre 200 milioni di euro, come takesschau riportato
Monitoraggio e sfide legali
L'uso di Hawala in Germania è sotto rigorosa osservazione. La Federal Financial Supervisory Authority (BAFIN) deve lottare regolarmente con le procedure contro Hawaladare. Questa supervisione è necessaria per identificare potenziali flussi di denaro illegali. Tuttavia, esiste un'area di tensione tra uso legale per assistenza e domande penali. Il professore di diritto del mercato dei capitali, Matthias Casper, vede poche possibilità di legalizzare il sistema fintanto che non è gestito.
I vantaggi di Hawala, come velocità, bassi costi e accesso senza un conto bancario, sono di grande importanza per molti migranti e le loro famiglie. Tuttavia, il sistema rimane modellato da una sfiducia fondamentale. Anche se Hawala è un supporto importante per molte persone, è riconosciuto come un potenziale rischio di sicurezza in termini di tratta di esseri umani e finanziamenti illegali.
In sintesi, si può dire che Hawala rappresenta un costrutto complesso che serve sia come strumento importante per i trasferimenti di denaro legale che è percepito come un potenziale strumento per le attività criminali. La necessità di una considerazione differenziata sia del quadro giuridico che degli aspetti umanitari è ovvia.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)