Hawala Vokietijoje: pavojinga pinigų sistema ar gyvybė -taupanti pagalba?
Hawala Vokietijoje: pavojinga pinigų sistema ar gyvybė -taupanti pagalba?
Afghanistan - „Hawala“ yra tradicinė pinigų pervedimo sistema, giliai įsigilinusi į daugelio migrantų ir pabėgėlių praktiką. Nepaisant humanitarinės paramos svarbos, hawala iš Vokietijos oficialiai neleidžiama naudoti. Federalinė ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros ministerija (BMZ) paaiškina, kad tokiems finansiniams sandoriams Vokietijoje neleidžiama. Šis reglamentas yra skirtas apsaugoti finansų sistemos vientisumą ir užkirsti kelią nusikalstamai veiklai, praneša mdr .
„Hawala“ funkcionalumas yra paprastas ir efektyvus: pinigai perduodami vietiniam perspektyviam partneriui, vadinamam Hawaladarui, kuris tada informuoja tikslinio regiono partnerį, kad galėtų perduoti pinigus gavėjui. Tai sistema, pagrįsta pasitikėjimu ir nereikalauja bankų ar oficialių institucijų. Arabiškas terminas „Hawala“ reiškia „perkėlimas“ ir yra skirtas šiam patikimam sandoriui, kaip deutschlandfunk pabrėžia.
Hawala už humanitarinę pagalbą
Nepaisant oficialaus atmetimo, „Werthungerhilfe“ specialiais atvejais naudoja „Hawala“, ypač tokiose krizių srityse kaip Afganistanas ir Sirija, kur alternatyvūs bankų pervedimai neįmanomi. Šis sprendimas priimamas pagal griežtus reikalavimus, kurie turėtų užtikrinti sandorių atsekamumą ir skaidrumą. Anksčiau tokiomis priemonėmis buvo palaikoma apie 2 milijonus žmonių. Šie išskirtiniai leidimai visada turi būti pasverti: „Hawala“ sandoriai gali vykti tik tuo atveju, jei alternatyviai nėra saugių pinigų pervedimų galimybių, ir BMZ duomenimis, būtina išgelbėti žmonių gyvybes.Tačiau sistemos piktnaudžiavimo galimybės yra didelė problema. Ekspertai perspėja apie Hawala naudojimą nelegaliems tikslams, tokiems kaip pinigų plovimas ir teroristų finansavimas. LKA ir kitų valdžios institucijų tyrimai parodė, kad Hawala taip pat naudoja nusikaltėlius neteisėtai pervesti pinigus. Pavyzdžiui, 2021 m. Septyni vyrai buvo nuteisti, kurie pervedė daugiau nei 200 milijonų eurų, tokių kaip tagesschau pranešė, kad pranešė tagesschau
Stebėjimas ir teisiniai iššūkiai
Hawala naudojimas Vokietijoje yra griežtai stebimas. Federalinė finansų priežiūros institucija (BAFIN) turi reguliariai kovoti su procedūromis prieš „Hawaladare“. Ši priežiūra yra būtina norint nustatyti galimus nelegalius pinigų srautus. Tačiau tarp teisinio naudojimo pagalbos ir baudžiamųjų paraiškų yra įtampos sritis. Kapitalo rinkos teisės profesorius Matthiasas Casperis mato mažai šansų legalizuoti sistemą tol, kol ji neveikia.
Hawala pranašumai, tokie kaip greitis, mažos išlaidos ir prieiga be banko sąskaitos, yra labai svarbūs daugeliui migrantų ir jų šeimų. Nepaisant to, sistema lieka suformuota esminio nepasitikėjimo. Net jei „Hawala“ yra svarbi parama daugeliui žmonių, ji pripažįstama kaip galimi prekybos žmonėmis ir neteisėto finansavimo rizika.
Apibendrinant galima pasakyti, kad „Hawala“ yra sudėtingas konstruktas, kuris yra svarbus teisinių pinigų pervedimų priemonė ir yra suvokiama kaip potenciali nusikalstamos veiklos priemonė. Akivaizdus poreikis diferencijuotai atsižvelgti į teisinę sistemą ir humanitarinius aspektus.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)