Hawala Vācijā: bīstama monetārā sistēma vai dzīvības glābšanas palīdzība?
Hawala Vācijā: bīstama monetārā sistēma vai dzīvības glābšanas palīdzība?
Afghanistan - Hawala ir tradicionāla naudas pārskaitījuma sistēma, kas dziļi sakņojas daudzu migrantu un bēgļu praksē. Neskatoties uz to, ka tā ir nozīme humānajā atbalsta gadījumā, hawala izmantošana no Vācijas nav oficiāli atļauta. Federālā ekonomiskās sadarbības un attīstības ministrija (BMZ) skaidro, ka šādi finanšu darījumi Vācijā nav atļauti. Šis regulējums ir paredzēts, lai aizsargātu finanšu sistēmas integritāti un novērstu noziedzīgas darbības, ziņojumi mdr .
Hawala funkcionalitāte ir gan vienkārša, gan efektīva: nauda tiek nodota vietējam perspektīvajam partnerim So -saucamajam Hawaladar, kurš pēc tam informē mērķa reģiona partneri, lai nodotu naudu saņēmējam. Tā ir sistēma, kuras pamatā ir uzticība, un tai nav nepieciešama banku vai oficiālu iestāžu. Arābu termins "hawala" nozīmē "pārnešanu" un ir paredzēts šim uzticamajam darījumam, kā Deutschlandfunk uzsvērt.
Hawala par humāno palīdzību
Neskatoties uz oficiālo noraidījumu, Welthungerhilfe īpašos gadījumos izmanto hawala, īpaši tādās krīzes teritorijās kā Afganistāna un Sīrija, kur alternatīvi banku pārskaitījumi nav iespējami. Šis lēmums tiek pieņemts saskaņā ar stingrām prasībām, kurām vajadzētu nodrošināt darījumu izsekojamību un caurspīdīgumu. Iepriekš ar šādiem līdzekļiem ir atbalstīti apmēram 2 miljoni cilvēku. Šīs izņēmuma atļaujas vienmēr ir jāizvērtē: Hawala darījumi var notikt tikai tad, ja alternatīvi nav drošu naudas pārskaitījumu iespēju, un saskaņā ar BMZ ir nepieciešams glābt cilvēku dzīvības.Tomēr sistēmas ļaunprātīgas izmantošanas iespējas ir liela problēma. Eksperti brīdina par havala izmantošanu nelikumīgiem mērķiem, piemēram, naudas atmazgāšanai un teroristu finansēšanai. LKA un citu iestāžu izmeklēšana ir parādījusi, ka noziedznieki izmanto arī hawala, lai nelikumīgi pārskaitītu naudu. Piemēram, 2021. gadā tika notiesāti septiņi vīrieši, kuri bija pārcēluši vairāk nekā 200 miljonus eiro, piemēram, tagesschau
Uzraudzība un juridiskās problēmas
Hawala izmantošana Vācijā tiek stingri novērota. Federālajai finanšu uzraudzības iestādei (Bafin) ir regulāri jācīnās ar procedūrām pret Hawaladare. Šī uzraudzība ir nepieciešama, lai identificētu iespējamās nelegālās naudas plūsmas. Tomēr starp juridisko izmantošanu un kriminālprocesībām pastāv spriedzes joma. Kapitāla tirgus likuma profesors Matiass Kaspers redz maz iespēju legalizēt sistēmu, ja vien tā netiek darbināta.
Hawala priekšrocības, piemēram, ātrums, zemas izmaksas un piekļuve bez bankas konta, ir ļoti svarīgi daudziem migrantiem un viņu ģimenēm. Neskatoties uz to, sistēmu joprojām veido būtiska neuzticēšanās. Pat ja Hawala ir svarīgs atbalsts daudziem cilvēkiem, tas tiek atzīts par potenciālu drošības risku cilvēku tirdzniecības un nelikumīga finansēšanas ziņā.
Rezumējot, var teikt, ka Hawala ir sarežģīts konstrukts, kas kalpo gan par svarīgu instrumentu likumīgu naudas pārskaitījumam, gan tiek uztverts kā potenciāls noziedzīgu darbību instruments. Nepieciešamība pēc diferencēta gan tiesiskā regulējuma, gan humāno aspektu apsvēršanas ir acīmredzama.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)