Hawala in Duitsland: gevaarlijk monetair systeem of levensreddende hulp?
Hawala in Duitsland: gevaarlijk monetair systeem of levensreddende hulp?
Afghanistan - Hawala is een traditioneel geldoverdrachtssysteem dat diep geworteld is in de praktijken van veel migranten en vluchtelingen. Ondanks het belang ervan bij humanitaire steun, is het gebruik van Hawala uit Duitsland niet officieel toegestaan. Het federale ministerie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (BMZ) legt uit dat dergelijke financiële transacties niet in Duitsland zijn toegestaan. Deze verordening is bedoeld om de integriteit van het financiële systeem te beschermen en criminele activiteiten te voorkomen, rapporten mdr .
De functionaliteit van Hawala is zowel eenvoudig als efficiënt: geld wordt overgedragen aan een lokale perspectiefpartner, de So -Called Hawaladar, die vervolgens een partner in de doelregio informeert om het geld aan de ontvanger over te dragen. Het is een systeem op basis van vertrouwen en vereist geen banken of formele instellingen. De Arabische term "Hawala" betekent "overdracht" en is ontworpen voor deze vertrouwende transactie, zoals deutschlandfunk benadrukt.
Hawala voor humanitaire hulp
Ondanks de officiële afwijzing gebruikt Welthungerhilfe Hawala in speciale gevallen, vooral in crisisgebieden zoals Afghanistan en Syrië, waar alternatieve bankoverdrachten niet mogelijk zijn. Deze beslissing wordt genomen onder strikte vereisten, die een traceerbaarheid en transparantie van de transacties moeten garanderen. Ongeveer 2 miljoen mensen zijn in het verleden op dergelijke middelen ondersteund. Deze uitzonderlijke vergunningen moeten altijd worden afgewogen: Hawala -transacties kunnen alleen plaatsvinden als er ook geen veilige opties zijn voor geldoverdrachten en het is noodzakelijk om mensenlevens te redden, volgens de BMZ.De misbruikopties van het systeem zijn echter een groot probleem. Experts waarschuwen voor het gebruik van Hawala voor illegale doeleinden zoals het witwassen van geld en terroristische financiering. Onderzoek van LKA en andere autoriteiten hebben aangetoond dat Hawala ook door criminelen wordt gebruikt om geld illegaal over te dragen. In 2021 werden bijvoorbeeld zeven mannen veroordeeld die meer dan 200 miljoen euro hadden overgedragen, zoals tagesschau Gerapporteerd
Monitoring en juridische uitdagingen
Het gebruik van Hawala in Duitsland staat onder strikte observatie. De Federal Financial Supervision Authority (BAFIN) moet regelmatig worstelen met procedures tegen Hawaladare. Dit toezicht is nodig om potentiële illegale geldstromen te identificeren. Er is echter een spanningsgebied tussen juridisch gebruik voor hulp en criminele aanvragen. De professor in de kapitaalmarktwetgeving, Matthias Casper, ziet weinig kans om het systeem te legaliseren zolang het niet wordt geëxploiteerd.
De voordelen van Hawala, zoals snelheid, lage kosten en toegang zonder een bankrekening, zijn van groot belang voor veel migranten en hun families. Desalniettemin blijft het systeem gevormd door een fundamenteel wantrouwen. Zelfs als Hawala een belangrijke steun is voor veel mensen, wordt het erkend als een potentieel veiligheidsrisico op het gebied van mensenhandel en illegale financiering.
Samenvattend kan worden gezegd dat Hawala een complex construct vertegenwoordigt dat zowel als een belangrijk hulpmiddel voor juridische geldoverdracht dient en wordt gezien als een potentieel hulpmiddel voor criminele activiteiten. De noodzaak van een gedifferentieerde overweging van zowel het wettelijke kader als de humanitaire aspecten is duidelijk.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)