Hawala i Tyskland: Farlig monetært system eller livssparende hjelp?
Hawala i Tyskland: Farlig monetært system eller livssparende hjelp?
Afghanistan - Hawala er et tradisjonelt pengeoverføringssystem som er dypt forankret i praksis for mange migranter og flyktninger. Til tross for dens betydning i humanitær støtte, er ikke bruk av Hawala fra Tyskland offisielt tillatt. Det føderale departementet for økonomisk samarbeid og utvikling (BMZ) forklarer at slike økonomiske transaksjoner ikke er tillatt i Tyskland. Denne forskriften er ment å beskytte integriteten til det økonomiske systemet og forhindre kriminell virksomhet, rapporter mdr .
Funksjonaliteten til Hawala er både enkel og effektiv: penger blir overlevert til en lokal perspektivpartner, den så -kallede Hawaladar, som deretter informerer en partner i målregionen om å overlate pengene til mottakeren. Det er et system basert på tillit og krever ikke banker eller formelle institusjoner. Det arabiske uttrykket "Hawala" betyr "overføring" og er designet for denne tillitsfulle transaksjonen, som Deutschlandfunks
Hawala for humanitær hjelp
Til tross for den offisielle avvisningen, bruker Welhungerhilfe Hawala i spesielle tilfeller, spesielt i kriseområder som Afghanistan og Syria, der alternative bankoverføringer ikke er mulig. Denne avgjørelsen tas under strenge krav, som skal sikre sporbarhet og åpenhet av transaksjonene. Rundt 2 millioner mennesker har blitt støttet av slike måter i fortiden. Disse eksepsjonelle tillatelsene må alltid veies opp: Hawala -transaksjoner kan bare finne sted hvis det alternativt er ingen trygge alternativer for pengeoverføringer, og det er nødvendig å redde menneskeliv, ifølge BMZ.
Systemets misbruksalternativer er imidlertid et stort problem. Eksperter advarer om bruk av Hawala til ulovlige formål som hvitvasking og terrorfinansiering. Undersøkelser fra LKA og andre myndigheter har vist at Hawala også brukes av kriminelle til å overføre penger ulovlig. I 2021 ble for eksempel syv menn dømt som hadde overført over 200 millioner euro, for eksempel Tagesschau rapporterte
Overvåking og juridiske utfordringer
Bruken av Hawala i Tyskland er under streng observasjon. Federal Financial Supervisory Authority (BAFIN) må kjempe regelmessig med prosedyrer mot Hawaladare. Dette tilsynet er nødvendig for å identifisere potensielle ulovlige pengestrømmer. Imidlertid er det et spenningsområde mellom juridisk bruk for bistand og kriminelle søknader. Professoren i kapitalmarkedsloven, Matthias Casper, ser liten sjanse til å legalisere systemet så lenge det ikke drives.
Fordelene med Hawala, som hastighet, lave kostnader og tilgang uten bankkonto, er av stor betydning for mange migranter og deres familier. Likevel forblir systemet formet av en grunnleggende mistillit. Selv om Hawala er en viktig støtte for mange mennesker, anerkjennes den som en potensiell sikkerhetsrisiko når det gjelder menneskehandel og ulovlig finansiering.
Oppsummert kan det sies at Hawala representerer en kompleks konstruksjon som fungerer både som et viktig verktøy for lovlige pengeoverføringer og oppfattes som et potensielt verktøy for kriminell virksomhet. Behovet for en differensiert vurdering av både juridiske rammer og de humanitære aspektene er åpenbart.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)