Hawala w Niemczech: niebezpieczny system monetarny czy pomoc ratująca życie?
Hawala w Niemczech: niebezpieczny system monetarny czy pomoc ratująca życie?
Afghanistan - Hawala to tradycyjny system transferu pieniędzy, który jest głęboko zakorzeniony w praktykach wielu migrantów i uchodźców. Pomimo jego znaczenia w poparciu humanitarnym użycie hawali z Niemiec nie jest oficjalnie dozwolone. Federalne Ministerstwo Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (BMZ) wyjaśnia, że takie transakcje finansowe nie są dozwolone w Niemczech. Niniejsze rozporządzenie ma na celu ochronę integralności systemu finansowego i zapobieganie działaniom karnym, raporty mdr .
Funkcjonalność Hawala jest zarówno prosta, jak i wydajna: pieniądze są przekazywane lokalnemu partnerowi perspektywiczniowi, tak zwanemu Hawaladarowi, który następnie informuje partnera w regionie docelowym, aby przekazać odbiorcy pieniądze. Jest to system oparty na zaufaniu i nie wymaga banków ani formalnych instytucji. Arabski termin „hawala” oznacza „przeniesienie” i jest przeznaczony do tej ufnej transakcji, jak deutschlandfunk podkreśla.
Hawala dla pomocy humanitarnej
Pomimo oficjalnego odrzucenia, Welthungerhilfe używa hawali w specjalnych przypadkach, szczególnie w obszarach kryzysowych, takich jak Afganistan i Syria, gdzie alternatywne transfery bankowe nie są możliwe. Decyzja ta jest podejmowana zgodnie z ścisłymi wymogami, które powinny zapewnić identyfikowalność i przejrzystość transakcji. W przeszłości wspierano około 2 milionów ludzi. Te wyjątkowe zezwolenia muszą być zawsze rozważane: transakcje hawala mogą mieć miejsce tylko wtedy, gdy alternatywnie nie ma bezpiecznych opcji transferu pieniędzy i konieczne jest oszczędzanie ludzkiego życia, zgodnie z BMZ.Jednak opcje nadużywania systemu są dużym problemem. Eksperci ostrzegają przed wykorzystaniem hawali do nielegalnych celów, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terrorystyczne. Dochodzenia przeprowadzone przez LKA i inne władze wykazały, że hawala jest również wykorzystywana przez przestępców do nielegalnego przekazywania pieniędzy. Na przykład w 2021 r. Siedmiu mężczyzn zostało skazanych, którzy przenieśli ponad 200 milionów euro, takich jak tagesschau zgłoszone
Monitorowanie i wyzwania prawne
Zastosowanie hawali w Niemczech jest w ścisłej obserwacji. Federalny organ nadzorczy finansowy (BAFIN) musi regularnie walczyć z procedurami przeciwko Hawaladare. Nadzór ten jest niezbędny do zidentyfikowania potencjalnych nielegalnych przepływów pieniędzy. Istnieje jednak obszar napięcia między zastosowaniem prawnym do pomocy a wnioskami przestępczemi. Profesor prawa rynku kapitałowego, Matthias Casper, widzi niewielkie szanse na zalegalizowanie systemu, o ile nie jest on obsługiwany.
Zalety Hawala, takie jak szybkość, niskie koszty i dostęp bez rachunku bankowego, mają ogromne znaczenie dla wielu migrantów i ich rodzin. Niemniej jednak system jest ukształtowany przez podstawową nieufność. Nawet jeśli hawala jest ważnym wsparciem dla wielu osób, jest uznawana za potencjalne ryzyko bezpieczeństwa pod względem handlu ludźmi i nielegalnego finansowania.
Podsumowując, można powiedzieć, że Hawala reprezentuje złożony konstrukt, który służy zarówno jako ważne narzędzie do transferów pieniędzy prawnych, jak i jest postrzegane jako potencjalne narzędzie działalności przestępczej. Potrzeba zróżnicowanego rozważenia zarówno ram prawnych, jak i aspektów humanitarnych jest oczywista.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)