Hawala na Alemanha: sistema monetário perigoso ou ajuda para salvar a vida?
Hawala na Alemanha: sistema monetário perigoso ou ajuda para salvar a vida?
Afghanistan - Hawala é um sistema tradicional de transferência de dinheiro que está profundamente enraizado nas práticas de muitos migrantes e refugiados. Apesar de sua importância no apoio humanitário, o uso de Hawala da Alemanha não é oficialmente permitido. O Ministério Federal de Cooperação e Desenvolvimento Econômico (BMZ) explica que essas transações financeiras não são permitidas na Alemanha. Este regulamento visa proteger a integridade do sistema financeiro e prevenir atividades criminosas, relatórios mdr .
A funcionalidade de Hawala é simples e eficiente: o dinheiro é entregue a um parceiro de perspectiva local, o Hawaladar chamado So, que então informa um parceiro na região -alvo que entrega o dinheiro ao destinatário. É um sistema baseado na confiança e não requer bancos ou instituições formais. O termo árabe "Hawala" significa "transferência" e foi projetado para esta transação de confiança, como deutschlandfrasnk
Hawala para ajuda humanitária
Apesar da rejeição oficial, Welthungerhilfe usa Hawala em casos especiais, especialmente em áreas de crise como o Afeganistão e a Síria, onde não são possíveis transferências de bancos alternativas. Essa decisão é tomada sob requisitos rígidos, que devem garantir rastreabilidade e transparência das transações. Cerca de 2 milhões de pessoas foram apoiadas por tais meios no passado. Essas licenças excepcionais devem sempre ser pesadas: as transações Hawala só podem ocorrer se, alternativamente, não houver opções seguras para transferências de dinheiro e for necessário salvar vidas humanas, de acordo com o BMZ.No entanto, as opções de abuso do sistema são um grande problema. Os especialistas alertam sobre o uso de Hawala para fins ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento terrorista. Investigações da LKA e de outras autoridades mostraram que Hawala também é usado por criminosos para transferir ilegalmente dinheiro. Em 2021, por exemplo, sete homens foram condenados que haviam transferido mais de 200 milhões de euros, como tagesschau
Monitoramento e desafios legais
O uso de Hawala na Alemanha está sob observação estrita. A Autoridade Federal de Supervisão Financeira (Bafin) deve lutar regularmente com procedimentos contra o HawalAdo. Essa supervisão é necessária para identificar possíveis fluxos de dinheiro ilegal. No entanto, existe uma área de tensão entre uso legal para assistência e pedidos criminais. O professor de direito do mercado de capitais, Matthias Casper, vê poucas chances de legalizar o sistema, desde que não seja operado.
As vantagens de Hawala, como velocidade, baixos custos e acesso sem uma conta bancária, são de grande importância para muitos migrantes e suas famílias. No entanto, o sistema permanece moldado por uma desconfiança fundamental. Mesmo que Hawala seja um apoio importante a muitas pessoas, é reconhecido como um risco potencial de segurança em termos de tráfico de pessoas e financiamento ilegal.
Em resumo, pode -se dizer que Hawala representa uma construção complexa que serve tanto como uma ferramenta importante para transferências de dinheiro legal e é percebida como uma ferramenta potencial para atividades criminosas. A necessidade de uma consideração diferenciada da estrutura legal e dos aspectos humanitários é óbvia.| Details | |
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| Ort | Afghanistan |
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