Hawala în Germania: Sistem monetar periculos sau ajutor de salvare a vieții?
Hawala în Germania: Sistem monetar periculos sau ajutor de salvare a vieții?
Afghanistan - Hawala este un sistem tradițional de transfer de bani, care este adânc înrădăcinat în practicile multor migranți și refugiați. În ciuda importanței sale în sprijinul umanitar, utilizarea Hawala din Germania nu este permisă oficial. Ministerul Federal pentru Cooperare Economică și Dezvoltare (BMZ) explică faptul că astfel de tranzacții financiare nu sunt permise în Germania. Acest regulament este destinat să protejeze integritatea sistemului financiar și să prevină activitățile infracționale, relatează mdr .
Funcționalitatea Hawala este atât simplă, cât și eficientă: banii sunt predați unui partener de perspectivă locală, Hawaladar, care apoi informează un partener din regiunea țintă să predea banii destinatarului. Este un sistem bazat pe încredere și nu necesită bănci sau instituții formale. Termenul arab „Hawala” înseamnă „transfer” și este conceput pentru această tranzacție de încredere, ca deutschlandfunk subliniază.
Hawala pentru ajutor umanitar
În ciuda respingerii oficiale, Welthungerhilfe folosește Hawala în cazuri speciale, în special în zone de criză, cum ar fi Afganistanul și Siria, unde nu sunt posibile transferuri bancare alternative. Această decizie este luată în conformitate cu cerințele stricte, care ar trebui să asigure trasabilitatea și transparența tranzacțiilor. Aproximativ 2 milioane de oameni au fost susținuți prin astfel de mijloace în trecut. Aceste permise excepționale trebuie să fie întotdeauna cântărite: tranzacțiile Hawala pot avea loc numai dacă, în mod alternativ, nu există opțiuni sigure pentru transferurile de bani și este necesar să salvați viețile umane, potrivit BMZ.Cu toate acestea, opțiunile de abuz ale sistemului sunt o mare problemă. Experții avertizează despre utilizarea Hawala în scopuri ilegale, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea teroristă. Cercetările de către LKA și alte autorități au arătat că Hawala este folosită și de infractori pentru a transfera ilegal bani. În 2021, de exemplu, șapte bărbați au fost condamnați care au transferat peste 200 de milioane de euro, cum ar fi Tagsschau a raportat raportat
monitorizare și provocări legale
Utilizarea Hawala în Germania este sub observație strictă. Autoritatea federală de supraveghere financiară (BAFIN) trebuie să se lupte în mod regulat cu proceduri împotriva Hawaladare. Această supraveghere este necesară pentru a identifica potențialele fluxuri ilegale de bani. Cu toate acestea, există o zonă de tensiune între utilizarea legală pentru asistență și cereri penale. Profesorul dreptului de piață al capitalului, Matthias Casper, vede puține șanse de legalizare a sistemului, atât timp cât nu este operat.
Avantajele Hawala, cum ar fi viteza, costurile mici și accesul fără un cont bancar, sunt de o importanță deosebită pentru mulți migranți și familiile lor. Cu toate acestea, sistemul rămâne modelat de o neîncredere fundamentală. Chiar dacă Hawala este un sprijin important pentru mulți oameni, este recunoscut ca un potențial risc de securitate în ceea ce privește traficul de persoane și finanțarea ilegală.
În rezumat, se poate spune că Hawala reprezintă o construcție complexă care servește atât ca un instrument important pentru transferurile legale de bani și este percepută ca un instrument potențial pentru activități infracționale. Este evidentă necesitatea unei analize diferențiate atât a cadrului legal, cât și a aspectelor umanitare.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)