Hawala v Nemčiji: nevaren denarni sistem ali življenjska pomoč?
Hawala v Nemčiji: nevaren denarni sistem ali življenjska pomoč?
Afghanistan - Hawala je tradicionalni sistem za prenos denarja, ki je globoko zakoreninjen v praksah številnih migrantov in beguncev. Kljub pomembnosti v humanitarni podpori uporaba Hawala iz Nemčije ni uradno dovoljena. Zvezno ministrstvo za gospodarsko sodelovanje in razvoj (BMZ) pojasnjuje, da takšnih finančnih transakcij v Nemčiji niso dovoljene. Ta uredba je namenjena zaščiti celovitosti finančnega sistema in preprečevanju kriminalnih dejavnosti, poroča Mdr .
Funkcionalnost Hawala je preprosta in učinkovita: denar se preda lokalnemu perspektivnemu partnerju, tako imenovanemu Hawaladarju, ki nato partnerja v ciljni regiji obvesti, da denarju izroči denar. Gre za sistem, ki temelji na zaupanju in ne potrebuje bank ali formalnih institucij. Arabski izraz "Hawala" pomeni "prenos" in je zasnovan za to zaupljivo transakcijo, saj Deutschlandfunk.
Hawala za humanitarno pomoč
Kljub uradni zavrnitvi Welthungerhilfe v posebnih primerih uporablja Hawala, zlasti na kriznih območjih, kot sta Afganistan in Sirija, kjer alternativni prenosi bank niso mogoči. Ta odločitev je sprejete v strogih zahtevah, ki bi morala zagotoviti sledljivost in preglednost transakcij. V preteklosti je bilo s takšnimi sredstvi podprto približno 2 milijona ljudi. Te izjemne dovoljenja je treba vedno pretehtati: transakcije s Hawala se lahko zgodijo le, če ni nobenih varnih možnosti za prenose denarja in je treba rešiti človeška življenja, poroča BMZ.Vendar so možnosti zlorabe sistema velika težava. Strokovnjaki opozarjajo na uporabo Hawala za nezakonite namene, kot sta pranje denarja in financiranje terorizma. Preiskave LKA in drugih organov so pokazale, da kriminalci Hawala uporabljajo tudi za nezakonito prenos denarja. Leta 2021 je bilo na primer obsojenih sedem moških, ki so premestili več kot 200 milijonov evrov, kot je Tagesschau Poroča
spremljanje in pravni izzivi
Uporaba Hawala v Nemčiji je pod strogo opazovanjem. Zvezni organ za finančni nadzor (BAFIN) se mora redno boriti s postopki proti Hawaladareju. Ta nadzor je potreben za prepoznavanje morebitnih nezakonitih denarnih tokov. Vendar pa obstaja območje napetosti med pravno uporabo za pomoč in kriminalnimi prošnjami. Profesor zakona o kapitalskem trgu Matthias Casper vidi malo možnosti za legalizacijo sistema, dokler ne deluje.
Prednosti Hawala, kot so hitrost, nizki stroški in dostop brez bančnega računa, so za številne migrante in njihove družine zelo pomembne. Kljub temu sistem ostane oblikovan s temeljnim nezaupanjem. Tudi če je Hawala pomembna podpora za številne ljudi, je to priznano kot potencialno varnostno tveganje v smislu trgovine z ljudmi in nezakonitega financiranja.
Če povzamemo, lahko rečemo, da Hawala predstavlja kompleksen konstrukt, ki služi kot pomembno orodje za prenos pravnih denarja in ga dojemajo kot potencialno orodje za kriminalne dejavnosti. Potreba po različnem upoštevanju pravnega okvira in humanitarnih vidikov je očitna.| Details | |
|---|---|
| Ort | Afghanistan |
| Quellen | |
Kommentare (0)