德国的哈瓦拉（Hawala）：危险的货币制度或生命 - 挽救帮助？

德国的哈瓦拉（Hawala）：危险的货币制度或生命 - 挽救帮助？

Afghanistan - Hawala是一种传统的货币转移系统，深深植根于许多移民和难民的实践中。尽管在人道主义支持方面具有重要意义，但不允许从德国使用Hawala。联邦经济合作与发展部（BMZ）解释说，德国不允许进行这种金融交易。该法规旨在保护金融体系的完整性并防止犯罪活动，报告 mdr 。

Hawala的功能既简单又有效：将钱移交给了当地的视角合作伙伴，即所谓的Hawaladar，后者随后告知目标地区的合作伙伴将钱移交给收件人。它是基于信任的系统，不需要银行或正式机构。阿拉伯语术语“ Hawala”的意思是“转移”，是为这项信任交易而设计的，例如

HAWALA用于人道主义援助

但是，系统的滥用选择是一个大问题。专家警告说，将哈瓦拉用于非法目的，例如洗钱和恐怖分子融资。 LKA和其他当局的调查表明，罪犯也将哈瓦拉用于非法转让资金。例如，在2021年，有7名男子被定罪，他们已转让超过2亿欧元，例如 tagesschau

监视和法律挑战

在德国使用哈瓦拉的使用严格观察。联邦金融监督管理局（BAFIN）必须在针对Hawaladare的程序中定期挣扎。对于确定潜在的非法资金流动是必要的。但是，法律用途和刑事申请之间存在紧张关系。资本市场法教授马蒂亚斯·卡斯珀（Matthias Casper）认为，只要没有运营，就几乎没有机会使该系统合法化。

对于许多移民及其家人而言，Hawala的优势，例如速度，低成本和没有银行帐户的访问权限至关重要。然而，该系统仍然受到根本不信任的影响。即使哈瓦拉（Hawala）是许多人的重要支持，在人口贩运和非法融资方面，它也被认为是潜在的安全风险。