يقدم الاتحاد الأوروبي قوانين صارمة لغسل الأموال - التي تنتظرنا الآن!

يقدم الاتحاد الأوروبي قوانين صارمة لغسل الأموال - التي تنتظرنا الآن!

Frankfurt am Main, Deutschland - في 1 يوليو ، 2025 ، تبدأ هيئة Amla (هيئة مكافحة غسل الأموال) الأوروبية الجديدة لمكافحة الأموال ، وبالتالي تحدد الإشارة الأولى للتنفيذ الشامل لحزمة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي. وفقًا لـ

تعد القوانين الجديدة بزيادة كبيرة في الاجتهاد للشركات التي تتأثر باللوائح. قبل كل شيء ، سيتعين على البنوك ووكلاء العقارات ومقدمي الخدمات المالية الآخرين الإبلاغ عن أنشطة مشبوهة مباشرة إلى نقاط التقارير المركزية (وحدات الاستخبارات المالية ، FIUS). تتضمن الابتكارات البارزة أيضًا إدخال حساب مركزي وسجل عقاري ، والذي لم يتم تسجيل الحسابات العادية المسجلة فحسب ، بل أيضًا cryptocontes. تقارير حول هذا البرلمان الأوروبي .

الالتزامات والتدابير الممتدة

مع اللائحة الجديدة ، يتم توسيع دائرة الوقاية من غسل الأموال بشكل كبير. بالإضافة إلى البنوك ومديري الأصول ونوادي كرة القدم ومقدمي خدمات قيمة التشفير ، أصبحت الآن ملزمة أيضًا. يقتصر مبلغ المدفوعات النقدية على 10000 يورو ، في حين أن المعاملات التي تزيد عن 3000 يورو تتطلب تحديد الهوية. بالإضافة إلى ذلك ، يجب تسجيل جميع مواطني العميل وتزداد التزامات العناية في خطر متزايد.

الابتكار الهام الآخر يتعلق بتحديد مالكي الاقتصاد. في المستقبل ، سيتعين على الشركات والمؤسسات مراقبة عتبة 25 ٪ بين مالكي الاقتصاد. يمكن أن يتم تخفيض هذا إلى 15 ٪ في سيناريوهات عالية الخطورة. في الوقت الذي أصبحت فيه متطلبات هياكل الامتثال أكثر صرامة بشكل متزايد ، يجب على الشركات المتأثرة ضمان تحديث عمليات الوثائق الخاصة بهم وأن مواقف الإبلاغ تتوافق مع الوقت. من 10 يوليو ، 2025 ، سيكون الوصول إلى بيانات المالك الاقتصادي للأشخاص ذوي الاهتمام الشرعي "مفتوحًا أيضًا ، وهو أمر مهم ليس فقط لمتخصصي وسائل الإعلام ، ولكن أيضًا للسلطات.

إعادة بناء amla

ستكون AMLA موجودة في Frankfurt Am Main وتعمل كسلطة إشرافية مركزية. إن مهامك بعيدة المدى: من مراقبة الشركات المالية المحفوفة بالمخاطر إلى تحليل وتنسيق التقارير للإشراف المباشر للشركات ذات المظهر العالي المخاطر. هنا ، أيضًا ، تعقدت البيئة التنظيمية الجديدة الكثير. لا تحصل السلطة على الحق فقط في فرض غرامات من أجل الانتهاكات ، ولكن يجب أن تقدم تقريراً سنويًا إلى البرلمان الأوروبي والمجلس ، مثل