ЕС въвежда строги закони за пране на пари - което сега ни очаква!

ЕС въвежда строги закони за пране на пари - което сега ни очаква!

Frankfurt am Main, Deutschland - На 1 юли 2025 г. новият Европейски орган за пране на пари AMLA (Орган за пране на пари) започва своя бизнес и по този начин определя първия сигнал за цялостно прилагане на пакета за пране на пари в ЕС. Според Европейският парламент .

разширени задължения и мерки

С новия регламент кръгът на предотвратяването на пране на пари е значително разширен. В допълнение към банките и мениджърите на активи, футболните клубове и доставчиците на услуги за криптовалути също са задължени. Размерът на плащанията в брой е ограничен до 10 000 евро, докато транзакциите над 3000 евро изискват идентификация. В допълнение, всички граждани на клиента трябва да бъдат записани и задълженията за усърдие се увеличават с повишен риск.

Друга важна иновация се отнася до идентифицирането на икономическите собственици. В бъдеще компаниите и институциите ще трябва да наблюдават праг от 25 % сред икономическите собственици. Това дори може да бъде намалено до 15 % при сценарии с високи рискове. Във време, когато изискванията за структури за съответствие стават все по -строги, засегнатите компании трябва да гарантират, че техните документални процеси се актуализират и че позициите на отчитане отговарят на своевременно. От 10 юли 2025 г. ще бъде отворен и достъп до данни за икономически собственици за хора с „законен интерес“, което е важен не само за медийните специалисти, но и за властите.

Възстановяването на AMLA

AMLA ще бъде разположен във Франкфурт Ам Главна и действа като централен надзорен орган. Вашите задачи са далеч -от наблюдение на рисковите финансови компании до анализа и координацията на докладите до насочване на надзора на компаниите с високорисков профил. И тук новата регулаторна среда компенсира много. Органът не само получава правото да налага глоби за нарушения, но и трябва да докладва ежегодно на Европейския парламент и Съвета, като eur-lex В обобщение, това означава далеч реформа, която не само служи за стабилизиране на финансовата система на ЕС, но и за предлагане на повече прозрачност и сигурност на гражданите. От 10 юли 2027 г. повечето от промените вече трябва да бъдат приложени в процесите на компанията, за да се отговори на изискванията.