EU představuje přísné zákony o praní peněz - což na nás nyní čeká!

EU představuje přísné zákony o praní peněz - což na nás nyní čeká!

Dne 1. července 2025 zahájil nový evropský orgán pro praní špinavých peněz AMLA (Anti-Money Laundering Authority) své podnikání, a tak stanoví první signál pro komplexní implementaci balíčku EU pro praní peněz. Podle haufe , je tato reforma na základě toho, co je, ať už je, ať už je, ať už je, ať už je, ať už jsou do značné míry zrušeno a přímým příslušným nařízením EU lze vyměnit. Srdcem této iniciativy je vyhláška o praní peněz EU (nařízení (EU) 2024/1624), která napsal finančnímu systému k boji proti praní špinavých peněz a financování teroristů.

Nové zákony slibují významný nárůst pečlivosti pro společnosti, které jsou předpisy ovlivněny. Především budou banky, realitní agenti a další poskytovatelé finančních služeb muset nahlásit podezřelé činnosti přímo na centrální body zpravodajství (finanční zpravodajské jednotky, FIUS). Mezi významné inovace patří také zavedení centrálního účtu a realitního registru, který je nejen zaznamenán běžné účty, ale také CryptoContes. Zprávy o tomto evropský parlament .

Rozšířené povinnosti a opatření

S novým nařízením je kruh prevence praní špinavých peněz výrazně rozšířen. Kromě bank a správců aktiv jsou nyní také povinni také fotbalové kluby a poskytovatelé služeb krypto. Částka hotovostních plateb je omezena na 10 000 EUR, zatímco transakce nad 3 000 EUR vyžadují identifikaci. Kromě toho musí být zaznamenáni všichni státní příslušníci zákazníka a povinnosti pečlivosti jsou zvýšeny se zvýšeným rizikem.

Další důležitá inovace se týká identifikace ekonomických vlastníků. V budoucnu budou společnosti a instituce muset mezi ekonomickými vlastníky pozorovat prahovou hodnotu 25 %. To by mohlo být dokonce sníženo na 15 % ve scénářích s vysokým rizikem. V době, kdy se požadavky na struktury dodržování předpisů stávají stále přísnějšími, dotčené společnosti musí zajistit, aby jejich procesy dokumentace byly aktualizovány a aby pozice podávání zpráv vyhovovala včas. Od 10. července 2025 bude otevřen také přístup k údajům o ekonomice pro lidi s „legitimním zájmem“, což je důležité nejen pro mediální odborníky, ale také pro úřady.

Přestavba AMLA

AMLA bude umístěna ve Frankfurtu AM Main a bude působit jako ústřední dohled. Vaše úkoly jsou daleko -narušují: od monitorování rizikových finančních společností po analýzu a koordinaci zpráv k přímému dohledu společností s vysokým rizikovým profilem. I zde se nové regulační prostředí hodně vyrovnalo. Úřad nejen obdrží právo ukládat pokuty za porušení, ale také by se měl každoročně hlásit Evropskému parlamentu a Radě, jako je eur-lex > Stručně řečeno, to znamená vzdálenou reformu, která slouží nejen ke stabilizaci finančního systému EU, ale také k nabídnutí větší transparentnosti a bezpečnosti pro občany. Od 10. července 2027 musí být většina změn již implementována do firemních procesů, aby bylo možné splnit požadavky.