EU indfører strenge love om hvidvaskning af penge - som nu afventer os!

EU indfører strenge love om hvidvaskning af penge - som nu afventer os!

Frankfurt am Main, Deutschland - Den 1. juli 2025 starter den nye europæiske anti-hvidvaskningsmyndighed AMLA (anti-hvidvaskningsmyndighed) sin forretning og sætter således det første signal til den omfattende implementering af EU-hvidvaskningspakken. I henhold til haufe , denne omformeling til en afgang af nationale som stort set er afskaffet og ved en direkte anvendelig EU -regulering kan erstattes. Hjertet i dette initiativ er EU -hvidvaskningsforordningen (Regulering (EU) 2024/1624), der har skrevet til det finansielle system for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

De nye love lover en betydelig stigning i omhu for virksomheder, der er berørt af reglerne. Frem for alt skal banker, ejendomsmæglere og andre finansielle tjenesteudbydere rapportere mistænkelige aktiviteter direkte til de centrale rapporteringspunkter (Financial Intelligence Units, FIUS). De fremtrædende innovationer inkluderer også introduktionen af et centralt konto- og ejendomsregister, som ikke kun er registreret regelmæssige konti, men også cryptocontes. Rapporter om dette Europa-parlamentet .

udvidede forpligtelser og foranstaltninger

Med den nye forordning udvides cirklen for forebyggelse af hvidvaskning af penge markant. Foruden banker og kapitalforvaltere er fodboldklubber og udbydere af kryptoværdi nu også forpligtet. Mængden af kontante betalinger er begrænset til 10.000 euro, mens transaktioner over 3.000 euro kræver identifikation. Derudover skal alle statsborgere af en kunde registreres, og de omhyggelige forpligtelser øges med øget risiko.

En anden vigtig innovation vedrører identifikationen af økonomiske ejere. I fremtiden skal virksomheder og institutioner observere en tærskel på 25 % blandt de økonomiske ejere. Dette kan endda reduceres til 15 % i scenarier med høj risiko. På et tidspunkt, hvor kravene til overholdelsesstrukturer bliver mere og mere strengere, skal berørte virksomheder sikre, at deres dokumentationsprocesser opdateres, og at rapporteringspositioner overholder rettidigt. Fra 10. juli 2025 vil adgang til økonomiske ejerdata for mennesker med "legitim interesse" også være åben, hvilket er ikke kun vigtigt for mediefagfolk, men også for myndighederne.

Genopbygningen af amla

AMLA vil være placeret i Frankfurt am Main og fungerer som en central tilsynsmyndighed. Dine opgaver er langt til at nå: fra at overvåge risikable finansielle virksomheder til analyse og koordinering af rapporter til direkte tilsyn med virksomheder med en høj risikoprofil. Også her har det nye lovgivningsmiljø kompenseret for meget. Myndigheden modtager ikke kun retten til at pålægge bøder for overtrædelser, men bør også rapportere årligt til Europa-Parlamentet og Rådet, såsom eur-lex Sammenfattende betyder det en langt -nående reform, der ikke kun tjener til at stabilisere EU's finansielle system, men også at tilbyde mere gennemsigtighed og sikkerhed for borgerne. Fra 10. juli 2027 skal de fleste af ændringerne allerede implementeres i virksomhedsprocesserne for at imødekomme kravene.