Η ΕΕ εισάγει αυστηρούς νόμους για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες - που μας περιμένουν τώρα!

Η ΕΕ εισάγει αυστηρούς νόμους για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες - που μας περιμένουν τώρα!

Frankfurt am Main, Deutschland - Την 1η Ιουλίου 2025, η νέα ευρωπαϊκή αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες AMLA (Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) ξεκινά την επιχείρησή της και συνεπώς θέτει το πρώτο σήμα για την ολοκληρωμένη εφαρμογή του πακέτου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της ΕΕ. Σύμφωνα με το haufe , αυτή η μεταρρύθμιση οδηγεί σε μια φοντάνο που οδηγεί σε μια φρουρά. καταργείται σε μεγάλο βαθμό και μπορεί να αντικατασταθεί από έναν άμεσο κανονισμό της ΕΕ. Η καρδιά αυτής της πρωτοβουλίας είναι το διάταγμα για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της ΕΕ (Κανονισμός (ΕΕ) 2024/1624), η οποία έχει γράψει στο χρηματοπιστωτικό σύστημα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της τρομοκρατικής χρηματοδότησης.

Οι νέοι νόμοι υπόσχονται σημαντική αύξηση της επιμέλειας για τις εταιρείες που επηρεάζονται από τους κανονισμούς. Πάνω απ 'όλα, οι τράπεζες, οι κτηματομεσίτες και άλλοι πάροχοι χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών θα πρέπει να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες απευθείας στα κεντρικά σημεία αναφοράς (Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, FIUS). Οι εξέχουσες καινοτομίες περιλαμβάνουν επίσης την εισαγωγή ενός κεντρικού λογαριασμού και ενός μητρώου ακινήτων, το οποίο δεν καταγράφεται μόνο τακτικοί λογαριασμοί, αλλά και κρυπτογράφοι. Αναφορές σχετικά με αυτό το Το κοιλιακό κοιλιακό .

εκτεταμένες υποχρεώσεις και μέτρα

Με τον νέο κανονισμό, ο κύκλος της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επεκτείνεται σημαντικά. Εκτός από τις τράπεζες και τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, οι ποδοσφαιρικοί σύλλογοι και οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης είναι πλέον υποχρεωμένοι. Το ποσό των πληρωμών σε μετρητά περιορίζεται σε 10.000 ευρώ, ενώ οι συναλλαγές άνω των 3.000 ευρώ απαιτούν αναγνώριση. Επιπλέον, όλοι οι υπήκοοι ενός πελάτη πρέπει να καταγράφονται και οι υποχρεώσεις επιμέλειας αυξάνονται σε αυξημένο κίνδυνο.

Μια άλλη σημαντική καινοτομία αφορά τον προσδιορισμό των οικονομικών ιδιοκτητών. Στο μέλλον, οι εταιρείες και τα ιδρύματα θα πρέπει να παρατηρούν ένα όριο 25 % μεταξύ των οικονομικών ιδιοκτητών. Αυτό θα μπορούσε ακόμη και να μειωθεί στο 15 % σε σενάρια υψηλής κίνησης. Σε μια εποχή που οι απαιτήσεις για δομές συμμόρφωσης γίνονται όλο και πιο αυστηρότερες, οι επηρεαζόμενες εταιρείες πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι διαδικασίες τεκμηρίωσης τους ενημερώνονται και ότι οι θέσεις αναφοράς συμμορφώνονται με την έγκαιρη. Από τις 10 Ιουλίου 2025, η πρόσβαση σε δεδομένα οικονομικού ιδιοκτήτη για άτομα με "νόμιμο ενδιαφέρον" θα είναι επίσης ανοιχτή, κάτι που είναι σημαντικό όχι μόνο για τους επαγγελματίες των μέσων ενημέρωσης, αλλά και για τις αρχές.

Η ανοικοδόμηση του Amla

Το AMLA θα βρίσκεται στο Frankfurt AM Main και ενεργεί ως κεντρική αρχή εποπτείας. Τα καθήκοντά σας είναι μακριά -παρακολούθηση: από την παρακολούθηση των επικίνδυνων χρηματοπιστωτικών εταιρειών μέχρι την ανάλυση και τον συντονισμό των εκθέσεων για την άμεση εποπτεία των εταιρειών με προφίλ υψηλού κινδύνου. Και εδώ, το νέο ρυθμιστικό περιβάλλον έχει αποτελέσει πολλά. Η Αρχή όχι μόνο λαμβάνει το δικαίωμα να επιβάλλει πρόστιμα για παραβιάσεις, αλλά θα πρέπει επίσης να αναφέρει ετησίως στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συμβούλιο, όπως το eur-lex Συνοπτικά, αυτό σημαίνει μια μακρινή μεταρρύθμιση που όχι μόνο χρησιμεύει για τη σταθεροποίηση του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ, αλλά και για την προσφορά περισσότερης διαφάνειας και ασφάλειας για τους πολίτες. Από τις 10 Ιουλίου 2027, οι περισσότερες από τις αλλαγές πρέπει ήδη να εφαρμοστούν στις διαδικασίες της εταιρείας προκειμένου να ικανοποιηθούν οι απαιτήσεις.