La UE presenta leyes estrictas de lavado de dinero, ¡que ahora nos espera!

La UE presenta leyes estrictas de lavado de dinero, ¡que ahora nos espera!

Frankfurt am Main, Deutschland - El 1 de julio de 2025, la nueva autoridad europea contra el lavado de dinero AMLA (Autoridad Anti-Money Laverering) comienza su negocio y, por lo tanto, establece la primera señal para la implementación integral del paquete de lavado de dinero de la UE. De acuerdo con haufe , esta reforma es líder de una festamental leyes de festamental, que es una ley nacional de fechas. En gran parte abolida y por una regulación directa aplicable de la UE se puede reemplazar. El corazón de esta iniciativa es la ordenanza de lavado de dinero de la UE (regulación (UE) 2024/1624), que ha escrito al sistema financiero para combatir el lavado de dinero y el financiamiento terrorista.

Las nuevas leyes prometen un aumento significativo en la diligencia para las empresas afectadas por las regulaciones. Sobre todo, los bancos, los agentes inmobiliarios y otros proveedores de servicios financieros deberán informar actividades sospechosas directamente a los puntos de informes centrales (unidades de inteligencia financiera, Fius). Las innovaciones prominentes también incluyen la introducción de una cuenta central y un registro de bienes raíces, que no solo se registra cuentas regulares, sino también criptocontas. Informes sobre esto el parlamento europeo .

Obligaciones y medidas extendidas

Con la nueva regulación, el círculo de la prevención del lavado de dinero se amplía significativamente. Además de los bancos y administradores de activos, los clubes de fútbol y los proveedores de servicios de valor criptográfico ahora también están obligados. La cantidad de pagos en efectivo se limita a 10,000 euros, mientras que las transacciones de más de 3,000 euros requieren identificación. Además, todos los nacionales de un cliente deben registrarse y las obligaciones de diligencia aumentan a un mayor riesgo.

Otra innovación importante se refiere a la identificación de los propietarios económicos. En el futuro, las empresas e instituciones tendrán que observar un umbral del 25 % entre los propietarios económicos. Esto incluso podría reducirse al 15 % en escenarios de alto riesgo. En un momento en que los requisitos para las estructuras de cumplimiento se vuelven cada vez más estrictas, las empresas afectadas deben asegurarse de que sus procesos de documentación se actualicen y que las posiciones de informes cumplan con oportuno. A partir del 10 de julio de 2025, el acceso a los datos económicos del propietario para personas con "interés legítimo" también estará abierto, lo cual es importante no solo para los profesionales de los medios, sino también para las autoridades.

La reconstrucción del amla

El AMLA se ubicará en Frankfurt am Main y actúa como una autoridad de supervisión central. Sus tareas están a fondo: desde el monitoreo de las compañías financieras riesgosas hasta el análisis y la coordinación de informes hasta la supervisión directa de empresas con un perfil de alto riesgo. Aquí, también, el nuevo entorno regulatorio ha compensado mucho. La autoridad no solo recibe el derecho de imponer multas por violaciones, sino que también debe informar anualmente al Parlamento Europeo y al Consejo, como eur-Lax En resumen, esto significa una reforma de gran alcance que no solo sirve para estabilizar el sistema financiero de la UE, sino también para ofrecer más transparencia y seguridad para los ciudadanos. A partir del 10 de julio de 2027, la mayoría de los cambios ya deben implementarse en los procesos de la Compañía para cumplir con los requisitos.