EL tutvustab rangeid rahapesu seadusi - mis nüüd ootab meid!

EL tutvustab rangeid rahapesu seadusi - mis nüüd ootab meid!

Frankfurt am Main, Deutschland - 1. juulil 2025 alustab uus Euroopa rahapesuvastane amet AMLA (rahapesuvastane amet) oma äri ja seab seega esimese signaali ELi rahapesu paketi põhjalikuks rakendamiseks. Vastavalt

Uued seadused lubavad märkimisväärset suurenemist ettevõtete jaoks, mida määrused mõjutavad. Eelkõige peavad pangad, kinnisvaramaaklerid ja muud finantsteenuste pakkujad teatama kahtlastest tegevustest otse kesksetesse aruandluspunktidesse (Financial luureüksused, FIUS). Silmapaistvad uuendused hõlmavad ka keskkonto ja kinnisvararegistri kasutuselevõttu, mis pole mitte ainult regulaarsed kontod, vaid ka Cryptocontes. Teated selle kohta Euroopa parlament .

pikendatud kohustused ja meetmed

Uue määrusega laieneb rahapesu ennetamise ring märkimisväärselt. Lisaks pankadele ja varahalduritele on nüüd kohustatud ka jalgpalliklubid ja krüptoväärtuse teenusepakkujad. Sularahasumma on piiratud 10 000 euroga, samas kui 3000 euro üle tehtud tehingud nõuavad tuvastamist. Lisaks tuleb registreerida kõik kliendi kodanikud ja hoolsuskohustusi suurendatakse suurenenud riski korral.

Veel üks oluline uuendus puudutab majandusomanike tuvastamist. Tulevikus peavad ettevõtted ja institutsioonid jälgima majandusomanike seas 25 % künnist. Seda võiks isegi suure riski stsenaariumide korral vähendada 15 % -ni. Ajal, mil vastavusstruktuuride nõuded muutuvad üha rangemaks, peavad mõjutatud ettevõtted tagama, et nende dokumentatsiooniprotsessid värskendavad ja et aruandluse ametikohad vastaksid õigeaegselt. Alates 10. juulist 2025 on avatud ka õigustatud huviga inimeste juurdepääs majandusomanike andmetele, mis on oluline mitte ainult meediaspetsialistide, vaid ka ametivõimude jaoks.

amla

AMLA asub Frankfurt Am Mainis ja tegutseb keskse järelevalve asutusena. Teie ülesanded on kaugelt läbi ajavad: alates riskantsete finantsettevõtete jälgimisest kuni aruannete analüüsi ja koordineerimiseni kuni kõrge riskiprofiiliga ettevõtete otsese järelevalveni. Ka siin on uus regulatiivne keskkond palju korjanud. Amet ei saa mitte ainult õigust rikkumiste eest trahve kehtestada, vaid peaks ka igal aastal aru andma Euroopa Parlamendile ja nõukogule, näiteks EX. Kokkuvõtlikult tähendab see kaugeleulatuvat reformi, mis mitte ainult ELi finantssüsteemi stabiliseerimiseks, vaid ka kodanikele suuremat läbipaistvust ja turvalisust. Alates 10. juulist 2027 tuleb enamik muudatusi nõuete täitmiseks ettevõtte protsessides juba rakendada.