EU esittelee tiukkoja rahanpesulakia - joka nyt odottaa meitä!
EU esittelee tiukkoja rahanpesulakia - joka nyt odottaa meitä!
Frankfurt am Main, Deutschland - 1. heinäkuuta 2025 uusi eurooppalainen rahanpesun vastainen viranomainen AMLA (rahanpesun vastainen viranomainen) aloittaa liiketoiminnan ja asettaa siten ensimmäisen signaalin EU: n rahanpesupaketin kattavalle täytäntöönpanolle. haufe , tämä uudistusjohto, A-Fundamental on Suurin osa EU: n asetuksista voidaan korvata. Tämän aloitteen ydin on EU: n rahanpesu -asetus (asetus (EU) 2024/1624), joka on kirjoittanut rahoitusjärjestelmälle rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi.
Uudet lait lupaavat merkittävän ahkeruuden lisääntymisen yrityksille, joihin asetukset vaikuttavat. Ennen kaikkea pankkien, kiinteistönvälittäjien ja muiden rahoituspalvelujen tarjoajien on ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta suoraan keskusraportointipisteisiin (rahoitustiedusteluyksiköt, FIUS). Tunnetut innovaatiot sisältävät myös keskustili- ja kiinteistörekisterin käyttöönoton, joka ei ole pelkästään tavanomaisia tilejä, vaan myös Cryptocontes. Raportit tästä Euroopan parlamentti .
Laajennetut velvoitteet ja toimenpiteet
Uuden sääntelyn myötä rahanpesun ehkäisyn ympyrä laajenee merkittävästi. Pankkien ja omaisuudenhoitajien lisäksi myös jalkapalloseurat ja krypto -arvopalveluntarjoajat ovat nyt myös velvollisia. Käteismaksujen määrä on rajoitettu 10 000 euroon, kun taas yli 3000 euron transaktiot vaativat tunnistamista. Lisäksi kaikki asiakkaan kansalaiset on kirjattava ja huolellisuusvelvoitteet lisääntyvät lisääntyneellä riskillä.
Toinen tärkeä innovaatio koskee taloudellisten omistajien tunnistamista. Tulevaisuudessa yritysten ja instituutioiden on noudatettava 25 prosentin kynnysarvoa talouden omistajien keskuudessa. Tämä voitaisiin jopa vähentää 15 %: iin korkean riskin skenaarioissa. Aikana, jolloin vaatimustenmukaisuusrakenteita koskevat vaatimukset ovat yhä tiukempia, yritysten on varmistettava, että heidän dokumentointiprosessinsa päivitys ja että raportointipaikat noudattavat oikea -aikaisia. 10. heinäkuuta 2025 alkaen pääsy talouden omistajatietoihin ihmisille, joilla on "laillinen kiinnostus", on myös avoin, mikä on tärkeää paitsi mediaammattilaisten, myös viranomaisille.
AMLA : n uudelleenrakentaminen
AMLA sijaitsee Frankfurt Am Mainissa ja toimii keskusvalvojana. Tehtäjäsi ovat kaukaa -riskialttiiden finanssiyhtiöiden seuraamisesta raporttien analysointiin ja koordinointiin korkean riskiprofiilin yritysten ohjaamiseen. Täällä myös uusi sääntelyympäristö on korvannut paljon. Viranomainen ei vain saa oikeutta määrätä sakkoja rikkomuksista, vaan sen tulisi myös ilmoittaa vuosittain Euroopan parlamentille ja neuvostolle, kuten eur-plex Yhteenvetona voidaan todeta, että tämä tarkoittaa kaukaista uudistusta, joka ei vain palvele EU: n rahoitusjärjestelmän vakauttamista, vaan myös tarjota kansalaisille enemmän avoimuutta ja turvallisuutta. 10. heinäkuuta 2027 lähtien suurin osa muutoksista on jo toteutettava yritysprosesseissa vaatimusten täyttämiseksi.
| Details | |
|---|---|
| Ort | Frankfurt am Main, Deutschland |
| Quellen | |
Kommentare (0)