EU uvodi stroge zakone o pranju novca - koji nas sada čeka!

EU uvodi stroge zakone o pranju novca - koji nas sada čeka!

Frankfurt am Main, Deutschland - Dana 1. srpnja 2025. godine, nova europska uprava za pranje novca AMLA (Anti-Money Laundering Authority) započinje svoje poslovanje i na taj način postavlja prvi signal za sveobuhvatnu implementaciju paketa za pranje novca u EU. Prema U velikoj mjeri ukinuti i izravnom primjenjivom regulacijom EU -a može se zamijeniti. Srce ove inicijative je Pravilnik o pranju novca u EU (Uredba (EU) 2024/1624), koji je u financijskom sustavu napisalo borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma.

Novi zakoni obećavaju značajno povećanje marljivosti za tvrtke na koje utječu propisi. Iznad svega, banke, agenti za nekretnine i drugi pružatelji financijskih usluga morat će izvijestiti o sumnjivim aktivnostima izravno na središnje izvještajne točke (Financijske obavještajne jedinice, FIUS). Istaknute inovacije uključuju i uvođenje središnjeg računa i registra nekretnina, koji nije samo zabilježen redovitim računima, već i kriptokontima. Izvješća o ovome Europski parlament .

Proširene obveze i mjere

S novom regulacijom, krug prevencije pranja novca značajno se proširuje. Osim banaka i menadžera imovine, sada su obvezni i nogometni klubovi i pružatelji usluga kriptovaluta. Iznos plaćanja gotovine ograničen je na 10.000 eura, dok transakcije preko 3000 eura zahtijevaju identifikaciju. Osim toga, moraju se zabilježiti svi državljani kupca, a obveze marljivosti povećane s povećanim rizikom.

Još jedna važna inovacija odnosi se na identifikaciju ekonomskih vlasnika. U budućnosti će tvrtke i institucije morati promatrati prag od 25 % među ekonomskim vlasnicima. To bi se čak moglo smanjiti na 15 % u scenarijima visokog rizika. U vrijeme kada zahtjevi za strukture usklađenosti postaju sve strožiji, pogođene tvrtke moraju osigurati da se njihovi procesi dokumentacije ažuriraju i da su izvješćivane pozicije u skladu s vremenom. Od 10. srpnja 2025. godine također će biti otvoren pristup podacima o ekonomskom vlasniku za osobe s "legitimnim interesom", što je važno ne samo za medijske profesionalce, već i za vlasti.

Obnova AMLA

AMLA će biti smještena u Frankfurt AM Main i djeluje kao središnja nadzorna uprava. Vaši zadaci su daleko: od praćenja rizičnih financijskih tvrtki do analize i koordinacije izvještaja do izravnog nadzora tvrtki s visokim profilom rizika. I ovdje je novo regulatorno okruženje nadoknadilo puno. Vlast ne samo da dobiva pravo na umetanje novčanih kazni za kršenje, već bi se trebalo prijavljivati i Europskom parlamentu i vijeću, poput EUR1620 " Ukratko, to znači reformu koja se kreće, koja ne samo da služi za stabilizaciju financijskog sustava EU -a, već i ponuditi više transparentnosti i sigurnosti građanima. Od 10. srpnja 2027. većina promjena mora se već provesti u procesima Društva kako bi se ispunili zahtjevi.