Az EU szigorú pénzmosási törvényeket vezet be - ami most vár ránk!
Az EU szigorú pénzmosási törvényeket vezet be - ami most vár ránk!
Frankfurt am Main, Deutschland - 2025. július 1-jén az AMLA (pénzmosás elleni hatóság) új európai pénzmosó hatóság (pénzmosás elleni hatóság) elindítja az első jelet az EU pénzmosási csomagjának átfogó megvalósításához. A haufe , ez a reform vezetékeire, akkor a lárfák, a hajf. megszüntetve és egy közvetlen alkalmazandó EU -szabályozással kicserélhetők. Ennek a kezdeményezésnek a szíve az EU pénzmosási rendelete (EU) 2024/1624), amelyet a pénzmosás és a terrorista finanszírozás elleni pénzügyi rendszernek írtak.
Az új törvények a szorgalom jelentős növekedését ígérik a rendeletek által érintett vállalatok számára. Mindenekelőtt a bankoknak, az ingatlanügynököknek és más pénzügyi szolgáltatóknak közvetlenül a központi jelentési pontokra (pénzügyi hírszerző egységek, FIUS) kell jelenteniük a gyanús tevékenységeket. A kiemelkedő innovációk magukban foglalják egy központi számla és ingatlannyilvántartás bevezetését is, amelyet nemcsak rendszeres számlák, hanem kriptokontok is rögzítenek. Jelentések erről Az Európai Parlament .
Bővített kötelezettségek és intézkedések
Az új szabályozással a pénzmosás megelőzésének köre jelentősen kibővül. A bankok és eszközkezelők mellett a labdarúgó -klubok és a kripto -érték -szolgáltatók is kötelesek. A készpénzfizetések összege 10 000 euróra korlátozódik, míg a 3000 euró feletti tranzakciók azonosítást igényelnek. Ezenkívül az ügyfél összes állampolgárát fel kell jegyezni, és a szorgalom kötelezettségei megnövekednek a megnövekedett kockázat mellett.
Egy másik fontos innováció a gazdasági tulajdonosok azonosítására vonatkozik. A jövőben a vállalatoknak és intézményeknek a gazdasági tulajdonosok körében 25 % -os küszöböt kell megfigyelniük. Ez akár 15 % -ra is csökkenthető a magas kockázatú forgatókönyvekben. Abban az időben, amikor a megfelelési struktúrákra vonatkozó követelmények egyre szigorúbbá válnak, az érintett társaságoknak gondoskodniuk kell arról, hogy a dokumentációs folyamatok frissüljenek, és hogy a jelentési pozíciók megfeleljenek az időben. 2025. július 10 -én a "legitim érdeklődésű" emberek gazdasági tulajdonosok adatainak hozzáférése szintén nyitva áll, ami nemcsak a médiaszakemberek, hanem a hatóságok számára is fontos.
Az amla újjáépítése
Az AMLA Frankfurt Am Main -ban található, és központi felügyeleti hatóságként működik. Feladatai messze elérhetők: a kockázatos pénzügyi vállalatok megfigyelésétől a jelentések elemzéséig és összehangolásáig a magas kockázatú vállalatok közvetlen felügyeletéig. Itt is az új szabályozási környezet sokat tett. A Hatóság nemcsak megkapja a jogot a jogsértések bírságának kiszabására, hanem évente jelentést kell tennie az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak, például a DetailsOrt Frankfurt am Main, Deutschland Quellen
Kommentare (0)