L'UE introduce le leggi rigorose sul riciclaggio di denaro - che ora ci aspetta!

L'UE introduce le leggi rigorose sul riciclaggio di denaro - che ora ci aspetta!

Frankfurt am Main, Deutschland - Il 1 ° luglio 2025, la nuova autorità europea di riciclaggio antiriciclo AMLA (Autorità antiriciclaggio) inizia la sua attività e fissa quindi il primo segnale per l'implementazione completa del pacchetto di riciclaggio di denaro dell'UE. According to Haufe , this reform leads to a fundamental departure of national laws, which is In gran parte abolito e da un regolamento UE diretto applicabile può essere sostituito. Il cuore di questa iniziativa è l'ordinanza sul riciclaggio di denaro dell'UE (regolamento (UE) 2024/1624), che ha scritto al sistema finanziario per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Le nuove leggi promettono un aumento significativo della diligenza per le aziende colpite dai regolamenti. Soprattutto, le banche, gli agenti immobiliari e altri fornitori di servizi finanziari dovranno segnalare attività sospette direttamente ai punti di segnalazione centrali (unità di intelligence finanziaria, FIUS). Le innovazioni di spicco includono anche l'introduzione di un account centrale e un registro immobiliare, che non è solo registrato conti regolari, ma anche Cryptocontes. Rapporti su questo il parlamento europeo .

obblighi e misure estese

Con il nuovo regolamento, la cerchia della prevenzione del riciclaggio di denaro è significativamente ampliata. Oltre alle banche e ai gestori patrimoniali, anche le squadre di calcio e i fornitori di servizi di criptovalute sono obbligati. L'importo dei pagamenti in contanti è limitato a 10.000 euro, mentre le transazioni superiori a 3.000 euro richiedono l'identificazione. Inoltre, tutti i cittadini di un cliente devono essere registrati e gli obblighi di diligenza sono aumentati a rischio aumentato.

Un'altra importante innovazione riguarda l'identificazione dei proprietari economici. In futuro, le aziende e le istituzioni dovranno osservare una soglia del 25 % tra i proprietari economici. Ciò potrebbe anche essere ridotto al 15 % in scenari ad alto rischio. In un momento in cui i requisiti per le strutture di conformità stanno diventando sempre più severi, le aziende interessate devono garantire che i loro processi di documentazione aggiornano e che le posizioni di reporting siano tempestive. Dal 10 luglio 2025, sarà anche aperto l'accesso ai dati del proprietario economico per le persone con "interesse legittimo", il che è importante non solo per i professionisti dei media, ma anche per le autorità.

la ricostruzione dell'amla

L'AMLA sarà situato a Francoforte e funge da autorità di vigilanza centrale. I tuoi compiti sono di gran lunga che si stanno rendendo: dal monitoraggio delle società finanziarie rischiose all'analisi e al coordinamento dei rapporti alla supervisione diretta delle società con un profilo ad alto rischio. Anche qui, il nuovo ambiente normativo ha compensato molto. L'autorità non solo riceve il diritto di imporre multe per violazioni, ma dovrebbe anche riferire ogni anno al Parlamento europeo e al Consiglio, come Eur-lEX> In sintesi, ciò significa una riforma di diffusione che non solo serve a stabilizzare il sistema finanziario dell'UE, ma anche per offrire una maggiore trasparenza e sicurezza per i cittadini. Dal 10 luglio 2027, la maggior parte delle modifiche deve essere già attuata nei processi dell'azienda al fine di soddisfare i requisiti.