ES įveda griežtus pinigų plovimo įstatymus – kas mūsų dabar laukia!

ES įveda griežtus pinigų plovimo įstatymus – kas mūsų dabar laukia!

2025 metų liepos 1 dieną veiklą pradės naujoji Europos kovos su pinigų plovimu institucija AMLA (Anti-Money Laundering Authority), taip pasiųsdama pirmąjį signalą visapusiškam ES pinigų plovimo paketo įgyvendinimui. Garsiai Haufe Dėl šios reformos iš esmės nukrypstama nuo nacionalinių įstatymų, kurie iš esmės yra panaikinti ir pakeisti tiesiogiai taikomu ES reglamentu. Šios iniciatyvos esmė – ES pinigų plovimo reglamentas (Reglamentas (ES) 2024/1624), kuriuo finansų sistema skiriama kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.

Naujieji įstatymai žadama gerokai padidinti įmonių, kurioms tai palietė, deramo patikrinimo prievoles. Visų pirma, bankai, nekilnojamojo turto agentai ir kiti finansinių paslaugų teikėjai ateityje turės pranešti apie įtartiną veiklą tiesiogiai centrinėms ataskaitų tarnyboms (Finansinės žvalgybos padaliniams, FŽP). Ryškios naujovės taip pat yra centrinės sąskaitos ir nekilnojamojo turto registro įdiegimas, kuriame bus fiksuojamos ne tik įprastos, bet ir kriptovaliutos sąskaitos. Pranešė apie tai Europos Parlamentas.

Išplėsti įsipareigojimai ir priemonės

Naujasis reglamentas gerokai praplečia asmenų, įpareigotųjų užkirsti kelią pinigų plovimui, ratas. Be bankų ir turto valdytojų, dabar atsakingi ir futbolo klubai bei kriptovaliutų turto paslaugų teikėjai. Atsiskaitymų grynaisiais pinigais suma ribojama iki 10 000 eurų, o atliekant operacijas, kurių suma viršija 3 000 eurų, būtinas asmens tapatybės nustatymas. Be to, turi būti registruojamos visos kliento tautybės, o padidėjus rizikai – sugriežtinti deramo patikrinimo reikalavimai.

Kita svarbi naujovė susijusi su tikrųjų savininkų nustatymu. Ateityje įmonės ir įstaigos turės laikytis 25 proc. ribos, kai kalbama apie tikruosius savininkus. Tai gali būti sumažinta net iki 15 % didelės rizikos scenarijuose. Tuo metu, kai reikalavimai atitikties struktūroms tampa vis griežtesni, paveiktos įmonės turi užtikrinti, kad jų dokumentacijos procesai būtų atnaujinti ir atskaitingos institucijos laiku jų laikytųsi. Nuo 2025 m. liepos 10 d. prie tikrojo savininko duomenų galės susipažinti ir „teisėtų interesų“ turintys asmenys, o tai svarbu ne tik žiniasklaidos profesionalams, bet ir valdžios institucijoms.

AMLA rekonstrukcija

AMLA bus įsikūrusi Frankfurte prie Maino ir veiks kaip centrinė priežiūros institucija. Jų užduotys yra labai įvairios: nuo rizikingų finansinių įmonių stebėjimo iki ataskaitų analizės ir derinimo iki tiesioginės didelės rizikos įmonių priežiūros. Naujoji reguliavimo aplinka čia taip pat daug pasiekė. Be to, kad institucija turi teisę skirti baudas už pažeidimus, ji taip pat turi kasmet atsiskaityti už savo veiklą Europos Parlamentui ir Tarybai, pvz. eur-lex informuotas.

Apibendrinant galima pasakyti, kad tai reiškia plataus masto reformą, kuri ne tik padeda stabilizuoti ES finansų sistemą, bet ir suteikia piliečiams daugiau skaidrumo ir saugumo. Nuo 2027 m. liepos 10 d. dauguma pakeitimų jau turi būti įgyvendinti įmonės procesuose, kad atitiktų reikalavimus.