ES pristato griežtus pinigų plovimo įstatymus, kurie dabar mūsų laukia!

ES pristato griežtus pinigų plovimo įstatymus, kurie dabar mūsų laukia!

Frankfurt am Main, Deutschland - 2025 m. Liepos 1 d. Naujoji Europos kovos su pinigų plovimu institucija AMLA (kovos su pinigų plovimu) pradeda savo verslą ir taip nustato pirmąjį signalą išsamiam ES pinigų plovimo paketo įgyvendinimui. Pagal haufe , šis reforma veda į FORMAMSONSENTURESENTUONTUONTUONTUOJE TEISĖS TEISĖS TEISĖS TEISĖS TEISĖS TEISĖ Iš esmės panaikinta ir gali būti pakeistas tiesioginis taikomas ES reglamentas. Šios iniciatyvos esmė yra ES pinigų plovimo potvarkis (Reguliavimas (ES) 2024/1624), kuris buvo parašytas finansų sistemai kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.

Nauji įstatymai žada reikšmingą kruopštumo padidėjimą įmonėms, kurioms įtakos turi reglamentai. Visų pirma, bankai, nekilnojamojo turto agentai ir kiti finansinių paslaugų teikėjai turės pranešti apie įtartiną veiklą tiesiogiai į centrinius ataskaitų teikimo taškus (Finansinės žvalgybos padaliniai, FIUS). Ginčiosios naujovės taip pat apima centrinės sąskaitos ir nekilnojamojo turto registro įvedimą, kuris yra ne tik įrašytas įprastas sąskaitas, bet ir kriptovaliutas. Ataskaitos apie tai Europos Parlamentė .

Išplėsti įsipareigojimai ir priemonės

Su naujuoju reglamentu, pinigų plovimo prevencijos ratas žymiai išplėstas. Be bankų ir turto valdytojų, futbolo klubai ir kriptovaliutų paslaugų teikėjai dabar taip pat yra įpareigoti. Pinigų išmokų suma yra ne tik 10 000 eurų, o operacijoms, viršijančioms daugiau nei 3000 eurų, reikia nustatyti. Be to, visi kliento piliečiai turi būti užregistruoti, o kruopštumo įsipareigojimai padidėja padidėjus rizikai.

Kita svarbi naujovė susijusi su ekonomikos savininkų nustatymu. Ateityje įmonės ir institucijos turės stebėti 25 % ribą tarp ekonomikos savininkų. Tai gali būti sumažinta iki 15 % didelės rizikos scenarijuose. Tuo metu, kai atitikties struktūrų reikalavimai tampa vis griežtesni, paveiktos įmonės turi užtikrinti, kad jų dokumentacijos procesai būtų atnaujinti ir kad ataskaitų teikimo pozicijos atitinka laiku. Nuo 2025 m. Liepos 10 d. Taip pat bus atvira galimybė naudotis ekonominių savininkų duomenimis žmonėms, turintiems „teisėtą interesą“, o tai svarbu ne tik žiniasklaidos specialistams, bet ir valdžios institucijoms.

AMLA

Amla bus įsikūręs Frankfurto am Maine ir veiks kaip centrinė priežiūros institucija. Jūsų užduotys yra toli: pradedant rizikingų finansinių įmonių stebėjimu ir baigiant ataskaitų analize ir koordinavimu, siekiant nukreipti įmonių, turinčių didelės rizikos profilį, priežiūrą. Čia taip pat buvo daug naujos reguliavimo aplinkos. Institucija ne tik gauna teisę skirti baudas už pažeidimus, bet ir kasmet turėtų pranešti Europos Parlamentui ir tarybai, tokioms Apibendrinant galima pasakyti, kad tai reiškia tolimesnę reformą, kuri ne tik stabilizuoja ES finansų sistemą, bet ir pasiūlyti daugiau skaidrumo ir saugumo piliečiams. Nuo 2027 m. Liepos 10 d. Dauguma pakeitimų jau turi būti įgyvendinti įmonės procesuose, kad būtų patenkinti reikalavimai.