ES ievieš stingrus naudas atmazgāšanas likumus - kas mūs tagad gaida!

ES ievieš stingrus naudas atmazgāšanas likumus - kas mūs tagad gaida!

Frankfurt am Main, Deutschland - 2025. gada 1. jūlijā jaunā Eiropas Anti-naudas atmazgāšanas pārvalde AMLA (pret naudas atmazgāšanas iestāde) sāk savu biznesu un tādējādi nosaka pirmo signālu ES naudas atmazgāšanas paketes visaptverošai ieviešanai. Saskaņā ar haufe , šī reformācija ir paredzēta fundamentālai. lielā mērā tiek atcelts un ar tiešu piemērojamu ES regulējumu var aizstāt. Šīs iniciatīvas sirds ir ES naudas atmazgāšanas rīkojums (Regulas (ES) 2024/1624), kas ir rakstījis finanšu sistēmai, lai apkarotu naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanu.

Jaunie likumi sola ievērojamu rūpības pieaugumu uzņēmumiem, kurus ietekmē noteikumi. Pirmkārt, bankām, nekustamā īpašuma aģentiem un citiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem būs jāziņo par aizdomīgām darbībām tieši centrālajiem pārskata punktiem (finanšu izlūkošanas vienības, Fius). Ievērojamie jauninājumi ietver arī centrālā konta un nekustamā īpašuma reģistra ieviešanu, kas ir ne tikai reģistrēts parastais konts, bet arī kriptokonti. Ziņojumi par šo Eiropas parlaments .

Paplašinātas saistības un pasākumi

Ar jauno regulu ir ievērojami paplašināts naudas atmazgāšanas profilakses loks. Papildus bankām un aktīvu pārvaldītājiem futbola klubiem un kriptovalstu vērtību pakalpojumu sniedzējiem tagad ir pienākums arī. Skaidras naudas summa ir ierobežota līdz 10 000 eiro, savukārt darījumiem, kas pārsniedz 3000 eiro, ir nepieciešama identifikācija. Turklāt ir jāreģistrē visi klienta pilsoņi, un rūpības saistības tiek palielinātas ar paaugstinātu risku.

Vēl viena svarīga inovācija attiecas uz ekonomisko īpašnieku identificēšanu. Nākotnē uzņēmumiem un institūcijām ekonomikas īpašnieku vidū būs jāievēro 25 % slieksnis. To var pat samazināt līdz 15 % lielā riska scenārijos. Laikā, kad prasības attiecībā uz atbilstības struktūrām kļūst arvien stingrākas, ietekmētajiem uzņēmumiem ir jānodrošina, ka to dokumentācijas procesu atjaunināšana un ka ziņošanas pozīcijas atbilst savlaicīgai. No 2025. gada 10. jūlija būs atvērta piekļuve ekonomiskā īpašnieka datiem cilvēkiem ar "likumīgu interesi", kas ir svarīgi ne tikai plašsaziņas līdzekļu speciālistiem, bet arī varas iestādēm.

Amla

AMLA atradīsies Frankfurtē Am Mainā un darbosies kā centrālā uzraudzības iestāde. Jūsu uzdevumi ir tālu: sākot ar riskantu finanšu uzņēmumu uzraudzību un beidzot ar ziņojumu analīzi un koordinēšanu līdz tiešai uzņēmumu uzraudzībai ar augsta riska profilu. Arī šeit jaunā normatīvā vide ir daudz kompensēta. Iestāde ne tikai saņem tiesības uzlikt naudas sodus par pārkāpumiem, bet arī katru gadu par to vajadzētu ziņot Eiropas Parlamentam un padomei, piemēram, eur-lex > Rezumējot, tas nozīmē tālu reformu, kas ne tikai kalpo ES finanšu sistēmas stabilizēšanai, bet arī piedāvā lielāku caurspīdīgumu un drošību pilsoņiem. No 2027. gada 10. jūlija lielākā daļa izmaiņu jau ir jāīsteno uzņēmuma procesos, lai izpildītu prasības.