EU introduceert strikte witwaswetten - die nu op ons wacht!

EU introduceert strikte witwaswetten - die nu op ons wacht!

Frankfurt am Main, Deutschland - Op 1 juli 2025 start de nieuwe Europese anti-witwaspraktijken Amla (anti-witwaspraktijken) zijn bedrijf en bepaalt zo het eerste signaal voor de uitgebreide implementatie van het EU-witwaspakket. Volgens haufe , deze hervorming leidt een fundamale vertrek, Afschaft en door een directe toepasselijke EU -verordening kan worden vervangen. Het hart van dit initiatief is de EU -witwasverordening (verordening (EU) 2024/1624), die aan het financiële systeem heeft geschreven om het witwassen van geld en terroristische financiering te bestrijden.

De nieuwe wetten beloven een aanzienlijke toename van de ijver voor bedrijven die door de voorschriften worden getroffen. Bovenal zullen banken, makelaars en andere financiële dienstverleners verdachte activiteiten rechtstreeks moeten melden aan de centrale rapportagepunten (Financial Intelligence Units, Fius). De prominente innovaties omvatten ook de introductie van een centrale account en vastgoedregister, die niet alleen reguliere accounts is opgenomen, maar ook cryptocontes. Rapporten hierover De Europese parlied .

uitgebreide verplichtingen en maatregelen

Met de nieuwe verordening wordt de cirkel van het witwassen van geld aanzienlijk uitgebreid. Naast banken en vermogensbeheerders zijn voetbalclubs en crypto -waarde -serviceproviders nu ook verplicht. Het bedrag aan contante betalingen is beperkt tot 10.000 euro, terwijl transacties van meer dan 3.000 euro identificatie vereisen. Bovendien moeten alle onderdanen van een klant worden geregistreerd en worden de toewijdingsverplichtingen met een verhoogd risico verhoogd.

Een andere belangrijke innovatie betreft de identificatie van economische eigenaren. In de toekomst zullen bedrijven en instellingen een drempel van 25 % onder de economische eigenaren moeten waarnemen. Dit kan zelfs worden teruggebracht tot 15 % in scenario's met een hoog risico. In een tijd waarin de vereisten voor nalevingsstructuren steeds strenger worden, moeten getroffen bedrijven ervoor zorgen dat hun documentatieprocessen update en dat rapportageposities aan het tijdig voldoen. Vanaf 10 juli 2025 zal de toegang tot economische eigenaargegevens voor mensen met "legitiem belang" ook open zijn, wat niet alleen belangrijk is voor mediaprofessionals, maar ook voor autoriteiten.

het herbouwen van de Amla

De AMLA zal zich in Frankfurt AM Main bevinden en fungeert als een centrale toezichthoudende autoriteit. Uw taken zijn verreikend: van het monitoren van risicovolle financiële bedrijven tot de analyse en coördinatie van rapporten tot direct toezicht van bedrijven met een hoog risicoprofiel. Ook hier heeft de nieuwe regelgevende omgeving veel goedgemaakt. De autoriteit ontvangt niet alleen het recht om boetes op te leggen voor overtredingen, maar moet ook jaarlijks rapporteren aan het Europees Parlement en de Raad, zoals eur-lex Samenvattend betekent dit een verreikende hervorming die niet alleen dient om het financiële systeem van de EU te stabiliseren, maar ook om meer transparantie en veiligheid te bieden voor burgers. Vanaf 10 juli 2027 moeten de meeste wijzigingen al in de bedrijfsprocessen worden geïmplementeerd om aan de vereisten te voldoen.