De EU introduceert strenge wetten tegen het witwassen van geld – wat staat ons nu te wachten!

De EU introduceert strenge wetten tegen het witwassen van geld – wat staat ons nu te wachten!

Op 1 juli 2025 zal de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit AMLA (Anti-Money Laundering Authority) van start gaan en daarmee het eerste signaal afgeven voor de alomvattende implementatie van het EU-witwaspakket. Luidruchtig Haufe Deze hervorming leidt tot een fundamentele afwijking van de nationale wetten, die grotendeels worden afgeschaft en vervangen door rechtstreeks toepasselijke EU-regelgeving. De kern van dit initiatief is de EU-witwasverordening (Verordening (EU) 2024/1624), die het financiële systeem in de strijd plaatst tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

De nieuwe wetten beloven de due diligence-verplichtingen voor bedrijven die door de regelgeving worden getroffen aanzienlijk te verhogen. Bovenal zullen banken, makelaars en andere financiële dienstverleners verdachte activiteiten in de toekomst rechtstreeks moeten melden bij de centrale meldpunten (Financial Intelligence Units, FIU's). Tot de prominente innovaties behoort ook de introductie van een centraal rekening- en vastgoedregister, waarin niet alleen reguliere rekeningen, maar ook crypto-rekeningen zullen worden geregistreerd. Hierover gerapporteerd het Europees Parlement.

Verlengde engagementen en maatregelen

De nieuwe verordening breidt de kring van degenen die verplicht zijn het witwassen van geld te voorkomen aanzienlijk uit. Naast banken en vermogensbeheerders worden nu ook voetbalclubs en crypto-activadienstverleners ter verantwoording geroepen. Bij contante betalingen is het bedrag beperkt tot 10.000 euro, bij transacties boven de 3.000 euro is identificatie vereist. Daarnaast moeten alle nationaliteiten van een klant worden vastgelegd en moeten de due diligence-eisen worden aangescherpt bij verhoogd risico.

Een andere belangrijke innovatie betreft de identificatie van uiteindelijke begunstigden. In de toekomst zullen bedrijven en instellingen moeten voldoen aan een drempel van 25% als het gaat om economisch eigendom. In risicovolle scenario’s zou dit zelfs kunnen worden teruggebracht tot 15%. In een tijd waarin de eisen voor compliance-structuren steeds strenger worden, moeten de getroffen bedrijven ervoor zorgen dat hun documentatieprocessen worden bijgewerkt en dat rapporterende instanties deze tijdig naleven. Vanaf 10 juli 2025 zal de toegang tot gegevens over uiteindelijk begunstigden ook openstaan ​​voor personen met ‘legitieme belangen’, wat niet alleen belangrijk is voor mediaprofessionals maar ook voor autoriteiten.

De reconstructie van de AMLA

De AMLA zal gevestigd zijn in Frankfurt am Main en zal optreden als centrale toezichthoudende autoriteit. Hun taken zijn breed: van het monitoren van risicovolle financiële bedrijven, het analyseren en coördineren van rapportages tot het directe toezicht op bedrijven met een hoog risicoprofiel. Ook hier heeft het nieuwe regelgevingsklimaat veel bereikt. Naast het recht om boetes op te leggen voor overtredingen, wordt van de autoriteit ook verwacht dat zij jaarlijks verslag uitbrengt over haar activiteiten aan het Europees Parlement en de Raad, zoals eur-lex geïnformeerd.

Samenvattend betekent dit een ingrijpende hervorming die niet alleen dient om het financiële systeem van de EU te stabiliseren, maar ook om de burgers meer transparantie en veiligheid te bieden. Vanaf 10 juli 2027 moeten de meeste veranderingen al in bedrijfsprocessen zijn doorgevoerd om aan de eisen te voldoen.