EU introduserer strenge lover for hvitvasking av penger - som nå venter oss!

EU introduserer strenge lover for hvitvasking av penger - som nå venter oss!

Frankfurt am Main, Deutschland - 1. juli 2025 starter den nye europeiske anti-hvitvaskingsmyndigheten AMLA (anti-hvitvaskingsmyndighet) sin virksomhet og setter dermed det første signalet for den omfattende implementeringen av EU-hvitvaskingspakken. I følge whelte thefears, thiscewe, thiscewe, thishelge, yre-neue-paket-paket-neue-neue-fundineren, og er. blir i stor grad avskaffet og ved en direkte gjeldende EU -regulering kan erstattes. Hjertet i dette initiativet er EUs hvitvasking av penger (Regulation (EU) 2024/1624), som har skrevet til det økonomiske systemet for å bekjempe hvitvasking og finansiering av terrorist og terrorfinansiering.

De nye lovene lover en betydelig økning i flid for selskaper som er berørt av regelverket. Fremfor alt vil banker, eiendomsmeglere og andre leverandører av finansiell tjeneste måtte rapportere mistenkelige aktiviteter direkte til de sentrale rapporteringspunktene (Financial Intelligence Units, FIUS). De fremtredende nyvinningene inkluderer også introduksjonen av en sentral konto og eiendomsregister, som ikke bare er registrert vanlige kontoer, men også Cryptocontes. Rapporter om dette Det europeiske parlamentet .

Utvidede forpliktelser og tiltak

Med den nye forskriften utvides sirkelen av forebygging av penger. I tillegg til banker og kapitalforvaltere, er fotballklubber og leverandører av kryptoverdi nå også forpliktet. Mengden kontantbetalinger er begrenset til 10.000 euro, mens transaksjoner over 3000 euro krever identifikasjon. I tillegg må alle statsborgere til en kunde registreres og flidforpliktelsene økes med økt risiko.

En annen viktig innovasjon angår identifisering av økonomiske eiere. I fremtiden vil selskaper og institusjoner måtte observere en terskel på 25 % blant de økonomiske eierne. Dette kan til og med reduseres til 15 % i høy -risikoscenarier. I en tid da kravene til overholdelsesstrukturer blir stadig mer strengere, må berørte selskaper sørge for at dokumentasjonsprosessene deres oppdateres og at rapporteringsposisjoner er i samsvar med rettidig. Fra 10. juli 2025 vil tilgangen til økonomiske eierdata for personer med "legitim interesse" også være åpen, noe som er viktig ikke bare for mediefagfolk, men også for myndighetene.

gjenoppbyggingen av AMLA

AMLA vil være lokalisert i Frankfurt Am Main og fungerer som en sentral tilsynsmyndighet. Oppgavene dine er langt på vei: Fra overvåking av risikofylte økonomiske selskaper til analyse og koordinering av rapporter til direkte tilsyn med selskaper med en høy risikoprofil. Også her har det nye reguleringsmiljøet gjort opp for mye. Myndigheten mottar ikke bare retten til å ilegge bøter for brudd, men bør også rapportere årlig til Europaparlamentet og rådet, for eksempel Eurs/all/?uri=celex:32024R1620 "> Eur/all/?uri=celex:32024 Oppsummert betyr dette en vidtrekkende reform som ikke bare tjener til å stabilisere EUs økonomiske system, men også for å tilby mer åpenhet og sikkerhet for innbyggerne. Fra 10. juli 2027 må de fleste endringene allerede implementeres i selskapets prosesser for å oppfylle kravene.