UE wprowadza surowe przepisy dotyczące prania pieniędzy - które teraz czeka na nas!

UE wprowadza surowe przepisy dotyczące prania pieniędzy - które teraz czeka na nas!

Frankfurt am Main, Deutschland - 1 lipca 2025 r. Nowy europejski organ przeciwdziałania praniu pieniędzy Amla (Anti-Money Paunding Authority) rozpoczyna działalność, a tym samym ustanawia pierwszy sygnał do kompleksowego wdrożenia pakietu prania pieniędzy UE. Według haufe , ta reforma prowadzi Law W dużej mierze zniesione i bezpośrednim obowiązującym rozporządzeniem UE można wymienić. Sercem tej inicjatywy jest rozporządzenie w zakresie prania pieniędzy UE (rozporządzenie (UE) 2024/1624), które napisało do systemu finansowego w celu walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terrorystycznym.

Nowe przepisy obiecują znaczny wzrost staranności dla firm dotkniętych przepisami. Przede wszystkim banki, agenci nieruchomości i inni dostawcy usług finansowych będą musieli zgłosić podejrzane działania bezpośrednio do centralnych punktów sprawozdawczych (jednostki wywiadu finansowego, Fius). Wybitne innowacje obejmują również wprowadzenie centralnego konta i rejestru nieruchomości, które są nie tylko rejestrowane regularne konta, ale także kryptocontes. Raporty o tym Europejska parliaMent .

Rozszerzone obowiązki i miary

Wraz z nowym rozporządzeniem krąg zapobiegania praniu pieniędzy jest znacznie rozszerzony. Oprócz banków i menedżerów aktywów, kluby piłkarskie i dostawcy usług wartości kryptowalutowych są teraz również zobowiązani. Kwota płatności gotówkowych jest ograniczona do 10 000 euro, podczas gdy transakcje powyżej 3000 euro wymagają identyfikacji. Ponadto wszystkie obywatele klienta muszą zostać zarejestrowani, a obowiązki staranności są zwiększone z zwiększonym ryzykiem.

Inna ważna innowacja dotyczy identyfikacji właścicieli gospodarczych. W przyszłości firmy i instytucje będą musiały zaobserwować próg 25 % wśród właścicieli gospodarczych. Można to nawet zmniejszyć do 15 % w scenariuszach o wysokim ryzyku. W czasach, gdy wymagania dotyczące struktur zgodności stają się coraz bardziej surowe, dotknięte firmy muszą zapewnić aktualizację ich procesów dokumentacji i że pozycje raportowania są zgodne z terminowymi. Od 10 lipca 2025 r. Dostęp do danych właściciela gospodarczego dla osób z „uzasadnionym zainteresowaniem” będzie również otwarty, co jest ważne nie tylko dla specjalistów medialnych, ale także dla władz.

odbudowa AMLA

AMLA będzie zlokalizowana we Frankfurcie, a działał jako centralny organ nadzorczy. Twoje zadania są dalekie: od monitorowania ryzykownych firm finansowych po analizę i koordynację raportów po bezpośrednie nadzór firm o wysokim ryzyku. Również tutaj nowe środowisko regulacyjne wiele nadrobiło wiele. Urząd nie tylko otrzymuje prawo do nałożenia grzywien za naruszenia, ale powinien także co roku zgłaszać parlamentowi europejskiemu i Radzie, takie jak eur -xlex Podsumowując, oznacza to dalekosiężną reformę, która nie tylko służy stabilizacji systemu finansowego UE, ale także oferowanie obywateli większej przejrzystości i bezpieczeństwa. Od 10 lipca 2027 r. Większość zmian musi być już wdrożona w procesach firmy, aby spełnić wymagania.