UE introduce legi stricte de spălare a banilor - care ne așteaptă acum!

UE introduce legi stricte de spălare a banilor - care ne așteaptă acum!

Frankfurt am Main, Deutschland - La 1 iulie 2025, noua autoritate europeană anti-spălare de bani AMLA (Autoritatea anti-spălare de bani) își începe activitatea și stabilește astfel primul semnal pentru implementarea cuprinzătoare a pachetului de spălare a banilor din UE. Conform haufe , această reformă conduce la o plecare fundamentală Desființarea și printr -o reglementare directă aplicabilă a UE poate fi înlocuită. Inima acestei inițiative este Ordonanța de Spălare a Banilor din UE (Regulamentul (UE) 2024/1624), care a scris sistemului financiar pentru a lupta împotriva spălării de bani și a finanțării teroriste.

Noile legi promit o creștere semnificativă a diligenței pentru companiile care sunt afectate de reglementări. Mai presus de toate, băncile, agenții imobiliari și alți furnizori de servicii financiare vor trebui să raporteze activități suspecte direct la punctele de raportare centrală (unități de informații financiare, FIUS). Inovațiile proeminente includ, de asemenea, introducerea unui cont central și a registrului imobiliar, care nu este doar înregistrat conturi obișnuite, ci și Cryptocontes. Rapoarte despre aceasta Parlamentul European .

obligații și măsuri extinse

Cu noul regulament, cercul de prevenire a spălării banilor este extins semnificativ. Pe lângă bănci și manageri de active, cluburile de fotbal și furnizorii de servicii de valoare cripto -valorică sunt acum obligați. Suma plăților în numerar este limitată la 10.000 de euro, în timp ce tranzacțiile de peste 3.000 de euro necesită identificare. În plus, toți resortisanții unui client trebuie înregistrați, iar obligațiile de diligență sunt crescute la un risc crescut.

O altă inovație importantă se referă la identificarea proprietarilor economici. În viitor, companiile și instituțiile vor trebui să observe un prag de 25 % în rândul proprietarilor economici. Acest lucru ar putea fi chiar redus la 15 % în scenarii cu risc ridicat. Într -un moment în care cerințele pentru structurile de conformitate devin din ce în ce mai stricte, companiile afectate trebuie să se asigure că se actualizează procesele lor de documentare și că pozițiile de raportare se conformează în timp util. Începând cu 10 iulie 2025, accesul la datele privind proprietarii economici pentru persoanele cu „interes legitim” va fi, de asemenea, deschis, ceea ce este important nu numai pentru profesioniștii media, ci și pentru autorități.

reconstrucția Amla

Amla va fi localizată în Frankfurt Am Main și acționează ca o autoritate centrală de supraveghere. Sarcinile dvs. sunt cu mult timp: de la monitorizarea companiilor financiare riscante la analiza și coordonarea rapoartelor la supravegherea directă a companiilor cu un profil de risc ridicat. Și aici, noul mediu de reglementare a compensat multe. Autoritatea nu numai că primește dreptul de a impune amenzi pentru încălcări, dar ar trebui să raporteze anual și Parlamentului European și Consiliului, cum ar fi EUR -X În rezumat, aceasta înseamnă o reformă îndepărtată, care nu numai că servește la stabilizarea sistemului financiar al UE, ci și pentru a oferi mai multă transparență și securitate pentru cetățeni. Începând cu 10 iulie 2027, majoritatea modificărilor trebuie să fie deja implementate în procesele companiei pentru a îndeplini cerințele.