EÚ zavádza prísne zákony o praní špinavých peňazí - ktoré nás teraz čaká!

EÚ zavádza prísne zákony o praní špinavých peňazí - ktoré nás teraz čaká!

Frankfurt am Main, Deutschland - 1. júla 2025 začína nová európska autorita európskeho prania špinavých peňazí AMLA (orgán pre prania špinavých peňazí), a tak stanovuje prvý signál pre komplexnú implementáciu balíka prania špinavých peňazí EÚ. Podľa Zrušené a priame uplatniteľné nariadenie EÚ možno vymeniť. Jadrom tejto iniciatívy je nariadenie o praní špinavých peňazí EÚ (nariadenie (EÚ) 2024/1624), ktoré napísalo finančnému systému bojovať proti praniu špinavých peňazí a financovaniu teroristov.

Nové zákony sľubujú výrazné zvýšenie starostlivosti o spoločnosti, ktoré sú postihnuté nariadeniami. Banky, realitné agenti a ďalší poskytovatelia finančných služieb budú musieť predovšetkým hlásiť podozrivé činnosti priamo do centrálnych podávaní správ (finančné spravodajské jednotky, FIU). Medzi významné inovácie patrí aj zavedenie centrálneho účtu a registra nehnuteľností, ktorý nie je zaznamenaný iba pravidelné účty, ale aj Cryptocontes. Správy o tom Európsky parlament .

Rozšírené povinnosti a opatrenia

S novým nariadením je kruh prevencie praní špinavých peňazí výrazne rozšírený. Okrem bánk a správcov aktív sú teraz zaviazaní aj futbalové kluby a poskytovatelia služieb kryptom. Výška platby v hotovosti je obmedzená na 10 000 EUR, zatiaľ čo transakcie nad 3 000 EUR vyžadujú identifikáciu. Okrem toho sa musia zaznamenať všetci štátni príslušníci zákazníka a záväzky starostlivosti sa zvyšujú s zvýšeným rizikom.

Ďalšia dôležitá inovácia sa týka identifikácie hospodárskych vlastníkov. V budúcnosti budú musieť spoločnosti a inštitúcie pozorovať prahovú hodnotu 25 % medzi ekonomickými vlastníkmi. V scenároch s vysokým rizikom by sa to mohlo dokonca znížiť na 15 %. V čase, keď sa požiadavky na štruktúry dodržiavania predpisov stávajú čoraz prísnejšími, musia postihnuté spoločnosti zabezpečiť, aby sa ich dokumentačné procesy aktualizovali a že výkazové pozície sú včasné. Od 10. júla 2025 bude otvorený aj prístup k údajom ekonomických majiteľov pre ľudí s „legitímnym záujmom“, čo je dôležité nielen pre mediálnych odborníkov, ale aj pre orgány.

Prestavba Amla

AMLA sa nachádza vo Frankfurte AM Main a bude pôsobiť ako ústredný orgán dohľadu. Vaše úlohy sú ďaleko: od monitorovania riskantných finančných spoločností po analýzu a koordináciu správ až po priamy dohľad nad spoločnosťami s vysokým rizikovým profilom. Aj tu sa tu veľa regulačného prostredia vynakladá. Úrad nielenže dostáva právo ukladať pokuty za porušenia, ale mal by sa každoročne podávať európskemu parlamentu a rade, ako napríklad eur-x Stručne povedané, to znamená reformu, ktorá je ďaleko, ktorá nielenže slúži na stabilizáciu finančného systému EÚ, ale tiež ponúka väčšiu transparentnosť a bezpečnosť občanom. Od 10. júla 2027 sa väčšina zmien už musí implementovať v procesoch spoločnosti, aby sa splnili požiadavky.