EU uvaja stroge zakone o pranju denarja - kar nas zdaj čaka!

EU uvaja stroge zakone o pranju denarja - kar nas zdaj čaka!

Frankfurt am Main, Deutschland - 1. julija 2025 nova evropska organa za pranje denarja AMLA (organ proti pranju denarja) začne svoje poslovanje in tako postavi prvi signal za celovito izvajanje paketa za pranje denarja EU. Po haufe

Novi zakoni obljubljajo znatno povečanje skrbnosti za podjetja, na katere vplivajo predpisi. Predvsem pa bodo morale banke, nepremičninske agente in drugi ponudniki finančnih storitev poročati o sumljivih dejavnostih neposredno na osrednje poročevalske točke (enote finančne obveščevalne službe, FIUS). Ugledne inovacije vključujejo tudi uvedbo osrednjega računa in nepremičninskega registra, ki se ne zabeleži le rednih računov, ampak tudi Cryptocontes. Poročila o tem Evropski parlament .

razširjene obveznosti in ukrepi

Z novo uredbo se je krog preprečevanja pranja denarja znatno razširil. Poleg bank in upravljavcev premoženja so zdaj dolžni tudi nogometni klubi in ponudniki storitev kripto vrednosti. Znesek denarnih plačil je omejen na 10.000 evrov, medtem ko transakcije nad 3.000 evrov zahtevajo identifikacijo. Poleg tega je treba zabeležiti vse državljane stranke in obveznosti skrbnosti se povečajo s povečanim tveganjem.

Druga pomembna inovacija se nanaša na identifikacijo gospodarskih lastnikov. V prihodnosti bodo morale podjetja in institucije med gospodarskimi lastniki opazovati prag v višini 25 %. To bi lahko celo zmanjšali na 15 % v scenarijih z visokim tveganjem. V času, ko zahteve za konstrukcije skladnosti postajajo vse strožje, morajo prizadeta podjetja zagotoviti, da se njihovi dokumentacijski postopki posodabljajo in da delovna mesta poročanja ustrezajo pravočasno. Od 10. julija 2025 bo odprt tudi dostop do podatkov o gospodarskih lastnikih za ljudi z "legitimnim interesom", kar je pomembno ne le za medijske strokovnjake, ampak tudi za oblasti.

Obnova AMLA

AMLA bo v Frankfurtu Am Main in deluje kot osrednji nadzorni organ. Vaše naloge so daleč dovršene: od spremljanja tveganih finančnih podjetij do analize in usklajevanja poročil do neposrednega nadzora podjetij z velikim tveganjem. Tudi tukaj se je novo regulativno okolje nadoknadilo veliko. Organ ne prejme pravice do uvedbe glob za kršitve, ampak bi se moral vsako leto poročati tudi v Evropskem parlamentu in svetu, kot je eur-lex " Če povzamemo, to pomeni skrajno reformo, ki ne samo da stabilizira finančni sistem EU, ampak tudi za večjo preglednost in varnost državljanom. Od 10. julija 2027 je treba večino sprememb že izvajati v procesih podjetja, da bi izpolnili zahteve.