EU introducerar strikta lagar om penningtvätt - som nu väntar på oss!

EU introducerar strikta lagar om penningtvätt - som nu väntar på oss!

Frankfurt am Main, Deutschland - Den 1 juli 2025 startar den nya europeiska myndigheten för penningtvätt AMLA (Anti-Money Taundering Authority) sin verksamhet och ställer därmed den första signalen för omfattande implementering av EU: s penningtvättpaket. Enligt Europaparlamentet .

Utökade skyldigheter och åtgärder

Med den nya förordningen utvidgas cirkeln av förebyggande av penningtvätt betydligt. Förutom banker och kapitalförvaltare är fotbollsklubbar och leverantörer av kryptovärdet nu också skyldiga. Beloppet för kontantbetalningar är begränsat till 10 000 euro, medan transaktioner över 3 000 euro kräver identifiering. Dessutom måste alla medborgare hos en kund registreras och de flitiga skyldigheterna ökas med ökad risk.

En annan viktig innovation avser identifiering av ekonomiska ägare. I framtiden kommer företag och institutioner att behöva observera en tröskel på 25 % bland de ekonomiska ägarna. Detta kan till och med reduceras till 15 % i scenarier med höga risker. I en tid då kraven på efterlevnadsstrukturer blir allt striktare måste de berörda företagen se till att deras dokumentationsprocesser uppdateras och att rapporteringspositioner uppfyller aktuellt. Från 10 juli 2025 kommer tillgången till ekonomiska ägaruppgifter för personer med "legitimt intresse" också att vara öppet, vilket är viktigt inte bara för mediepersonal utan också för myndigheterna.

Ombyggnaden av Amla

Amla kommer att ligga i Frankfurt AM Main och fungerar som en central tillsynsmyndighet. Dina uppgifter är långtgående: från att övervaka riskfyllda finansföretag till analys och samordning av rapporter till direkt övervakning av företag med en hög riskprofil. Även här har den nya regleringsmiljön gjort mycket. Myndigheten får inte bara rätten att ålägga böter för överträdelser, utan bör också rapportera årligen till Europaparlamentet och rådet, till exempel Sammanfattningsvis innebär detta en långtgående reform som inte bara tjänar till att stabilisera EU: s finansiella system, utan också att erbjuda mer öppenhet och säkerhet för medborgarna. Från 10 juli 2027 måste de flesta av ändringarna redan genomföras i företagets processer för att uppfylla kraven.