欧盟出台严格的洗钱法——现在等待我们的是什么！

欧盟出台严格的洗钱法——现在等待我们的是什么！

2025年7月1日，新的欧洲反洗钱机构AMLA（反洗钱管理局）将开始运作，从而发出全面实施欧盟洗钱一揽子计划的第一个信号。大声 豪夫 这项改革导致与国家法律的根本背离，这些法律基本上被废除并被直接适用的欧盟法规所取代。该举措的核心是欧盟反洗钱法规（法规（EU）2024/1624），该法规要求金融体系打击洗钱和恐怖主义融资。

新法律承诺大幅增加受法规影响的公司的尽职调查义务。最重要的是，银行、房地产经纪人和其他金融服务提供商将来必须直接向中央报告办公室（金融情报机构，FIU）报告可疑活动。突出的创新还包括引入中央账户和房地产登记册，它不仅可以记录常规账户，还可以记录加密账户。对此进行了报道 欧洲议会 。

延伸承诺和措施

新规定大大扩大了反洗钱义务的范围。除了银行和资产管理公司之外，足球俱乐部和加密资产服务提供商现在也被追究责任。现金支付金额限制为10,000欧元，超过3,000欧元的交易需要身份证明。此外，必须记录客户的所有国籍，并在风险增加的情况下加强尽职调查要求。

另一项重要的创新涉及受益所有人的识别。未来，公司和机构在实益所有权方面必须遵守25%的门槛。在高风险情况下，这一比例甚至可以降低至 15%。在合规结构的要求变得越来越严格的情况下，受影响的公司必须确保更新其文件流程，并确保报告机构及时遵守这些流程。从 2025 年 7 月 10 日起，受益所有权数据也将向拥有“合法利益”的人开放，这不仅对媒体专业人士很重要，对当局也很重要。

AMLA的重建

AMLA 将设在美因河畔法兰克福，担任中央监管机构。他们的任务范围广泛：从监控有风险的金融公司到分析和协调报告，再到对高风险公司的直接监管。在这方面，新的监管环境也取得了很大成就。除了有权对违规行为处以罚款外，该机构还应每年向欧洲议会和理事会报告其活动，例如 欧洲法律 告知。

总而言之，这意味着一场意义深远的改革，不仅有助于稳定欧盟的金融体系，而且还能为公民提供更多的透明度和安全性。截至 2027 年 7 月 10 日，大多数变更必须已在公司流程中实施才能满足要求。