تبدأ Hessen مبادرة مبتكرة ضد غسل الأموال: نموذج أوروبي!

تبدأ Hessen مبادرة مبتكرة ضد غسل الأموال: نموذج أوروبي!

Frankfurt, Deutschland - في 4 يونيو 2025 ، يبدأ وزير الاقتصاد في هيس كاويه مانسوري ووزير المالية البروفيسور الدكتور ر. ألكساندر لورز بداية مشروع فريد في أوروبا لمكافحة غسل الأموال. Commerzbank و Deutsche Bank و N26 شريكان في هذا المشروع المبتكر. الهدف من المشروع هو الكشف الأسرع للتدفقات النقدية الواضحة بين الحسابات المصرفية ورقمنة المقارنة بين المؤسسات المالية لتحديد الأنماط المشبوهة. سيقوم فرانكفورت بزيادة تعزيز هذا كموقع مهم للسيطرة على غسل الأموال في أوروبا.

العنصر المركزي للمشروع هو Eurodat ، وهو أمين بيانات مملوك للدولة يتيح تبادلًا آمنًا وحماية البيانات -تبادل تفاصيل الحساب الحساسة. مع التطبيق safeaml تم تعزيزه على العديد من الأموال من الأموال. تبدأ العملية في مناسبة وتتخلص من معالجة البيانات الشخصية ، في حين يتم استخدام أحدث تقنية تشفير لضمان حماية البيانات.

الرقمنة وزيادة الكفاءة

يوفر المشروع رقمنة تبادل المعلومات السابق بين المؤسسات المالية ، والتي كانت في كثير من الأحيان صعبة ودورة يدويًا ووقتًا. وفقًا لـ deloitte صرف المعلومات safeaml المنظمة قانونًا وأمانًا تقنيًا. الرقمنة لا تجعل العمليات أسرع فحسب ، بل موحدة أيضًا.

يتم دعم تطوير المشروع من قبل شركاء مثل D-Fine و Deloitte و Hawk.ai و Spotixx. يهدف هذا التعاون إلى اتخاذ إجراءات ضد تحديات غسل الأموال ، والتي تعتبر مشروطة بسبب الأنظمة القديمة والعمليات اليدوية. غالبًا ما تستخدم المؤسسات المالية أنظمة المراقبة والفحص المستندة إلى القواعد والتي تعتبر غير فعالة وفي كثير من الحالات لم يأخذ تقدم تقنيات الذكاء الاصطناعي الحديثة.

الطريق إلى الذكاء الاصطناعي

تتردد الغالبية العظمى من المؤسسات المالية في التحول تمامًا إلى أنظمة جديدة ، على الرغم من أن العديد من المقالات والتقارير تؤكد على مزايا الذكاء الاصطناعي في مكافحة الجريمة المالية. لذلك تقترح Deloitte مفهوم "Ki-Overlay" الذي يمكن أن يحسن الأنظمة الحالية دون رفضها تمامًا. يتيح تطبيق AI هذا التقييم اللاحق للصور الناجمة عن الأنظمة القديمة ، مما يساعد على فرز الإنذارات الخاطئة تلقائيًا وتحديد أولويات العمليات.

مع هذه الأساليب المبتكرة ، يحاول Hessen القيام بدور رائد في التحكم في غسل الأموال ويتخذ خطوة حاسمة في مستقبل المراقبة المالية.