Hessen začíná inovativní iniciativu proti praní peněz: Evropský model!

Hessen začíná inovativní iniciativu proti praní peněz: Evropský model!

Frankfurt, Deutschland - 4. června 2025, Hesseův ministr ekonomiky Kaweh Mansori a ministr financí prof. Dr. R. Alexander Lorz zahájí začátek jedinečného projektu v Evropě v boji proti praní peněz. Commerzbank, Deutsche Bank a N26 jsou partnery v tomto inovativním projektu. Cílem projektu je rychlejší detekce nápadných peněžních toků mezi bankovními účty a digitalizací srovnání finančních institucí za účelem identifikace podezřelých vzorců. Frankfurt to dále posílí jako důležité místo pro kontrolu praní peněz v Evropě.

Ústředním prvkem projektu je Eurodat, státní správce dat, který umožňuje bezpečnou a ochranu dat -kompovantní výměnu citlivých údajů o účtu. S aplikací Safeaml jsou rekonstruovány nad několika bankami za účelem nezbytných sítí. Proces začíná při příležitosti a vydává se zpracováním osobních údajů, zatímco nejnovější šifrovací technologie se používá k zajištění ochrany dat.

Digitalizace a zvýšení účinnosti

Projekt poskytuje digitalizaci předchozí výměny informací mezi finančními institucemi, která byla často obtížná a ručně a čas -náročné. Podle deloitte Safeaml organizováno legálně a technicky bezpečně. Digitalizace nejen zrychluje procesy, ale také standardizované.

Vývoj projektu je podporován partnery, jako jsou D-Fine, Deloitte, Hawk.ai a Spotixx. Cílem této spolupráce je jednat proti výzvám praní špinavých peněz, které jsou podmíněné kvůli zastaralým systémům a manuálním procesům. Finanční instituce často používají monitorovací a screeningové systémy založené na pravidlech, které jsou považovány za neúčinné, a v mnoha případech se nezohlednil pokrok moderních technologií AI.

Cesta k umělé inteligenci

Převážná většina finančních institucí váhá plně přejít na nové systémy, ačkoli mnoho článků a zpráv zdůrazňuje výhody umělé inteligence v boji proti finanční kriminalitě. Deloitte proto navrhuje koncept „KI-Overlay“, který může zlepšit stávající systémy, aniž by je zcela odmítl. Tato aplikace AI umožňuje následné vyhodnocení HIT obrázků starých systémů, které pomáhá automaticky třídit falešné poplachy a upřednostňovat procesy.

S těmito inovativními přístupy se Hessen snaží převzít průkopnickou roli v kontrole praní peněz a rozhodne se do budoucnosti finančního dohledu rozhodujícím krokem.