Hessen starter innovativt initiativ mod hvidvaskning af penge: En europæisk model!

Hessen starter innovativt initiativ mod hvidvaskning af penge: En europæisk model!

Frankfurt, Deutschland - Den 4. Juni 2025 starter Hesse's økonomiminister Kaweh Mansori og finansminister Prof. Dr. R. Alexander Lorz starten på et unikt projekt i Europa til bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Commerzbank, Deutsche Bank og N26 er partnere i dette innovative projekt. Formålet med projektet er den hurtigere detektion af iøjnefaldende pengestrømme mellem bankkonti og digitaliseringen af ​​sammenligningen mellem finansielle institutioner for at identificere mistænkelige mønstre. Frankfurt vil yderligere styrke dette som et vigtigt sted for hvidvaskning af penge i Europa.

Et centralt element i projektet er Eurodat, en stats -ejet datadministrator, der muliggør en sikker og databeskyttelses -kompatibel udveksling af følsomme kontooplysninger. Med applikationen safeaml rekonstrueres over flere banker i orden til at se pengene laundering networke. Processen starter ved en lejlighed og udleverer behandlingen af ​​personoplysninger, mens den seneste krypteringsteknologi bruges til at sikre databeskyttelse.

digitalisering og stigning i effektivitet

Projektet giver til at digitalisere den tidligere informationsudveksling mellem finansielle institutioner, som ofte var vanskeligt og manuelt og tidsbesætning. I henhold til deloitte Informationsudvekslingen med safeaml organiseret lovligt og teknisk sikkert. Digitalisering gør ikke kun processer hurtigere, men også standardiseret.

Udviklingen af ​​projektet understøttes af partnere som D-Fine, Deloitte, Hawk.ai og Spotixx. Dette samarbejde sigter mod at gribe ind mod udfordringerne ved hvidvaskning af penge, som er betinget på grund af forældede systemer og manuelle processer. Finansielle institutioner bruger ofte regelbaserede overvågnings- og screeningssystemer, der betragtes som ineffektive, og i mange tilfælde har udviklingen af ​​moderne AI-teknologier ikke taget højde for.

Vejen til kunstig intelligens

Langt de fleste finansielle institutioner tøver med at skifte til nye systemer, selvom adskillige artikler og rapporter understreger fordelene ved kunstig intelligens ved bekæmpelse af økonomisk kriminalitet. Deloitte foreslår derfor et koncept om "ki-overlay", der kan forbedre eksisterende systemer uden fuldstændigt at afvise dem. Denne AI -applikation muliggør en efterfølgende evaluering af hitbilleder af de gamle systemer, som hjælper med automatisk at sortere falske alarmer og prioritere processerne.

Med disse innovative tilgange forsøger Hessen at tage en banebrydende rolle i hvidvaskning af penge og tager et afgørende skridt ind i fremtiden for økonomisk overvågning.