Hessen comienza la iniciativa innovadora contra el lavado de dinero: ¡un modelo europeo!

Hessen comienza la iniciativa innovadora contra el lavado de dinero: ¡un modelo europeo!

Frankfurt, Deutschland - El 4 de junio de 2025, el ministro de Economía de Hesse, Kaweh Mansori y el Ministro de Finanzas, el Prof. Dr. R. Alexander Lorz, comienza el comienzo de un proyecto único en Europa para combatir el lavado de dinero. Commerzbank, Deutsche Bank y N26 son socios en este proyecto innovador. El objetivo del proyecto es la detección más rápida de flujos de efectivo conspicuos entre las cuentas bancarias y la digitalización de la comparación entre las instituciones financieras para identificar patrones sospechosos. Frankfurt fortalecerá aún más esto como un lugar importante para el control de lavado de dinero en Europa.

Un elemento central del proyecto es Eurodat, un administrador de datos de propiedad estatal que permite un intercambio segura y de protección de datos de detalles confidenciales de la cuenta. Con la aplicación Safeaml se recupera sobre varios bancos en el orden de sincero de lavado de dinero. El proceso comienza en una ocasión y prescinde del procesamiento de datos personales, mientras que la última tecnología de cifrado se utiliza para garantizar la protección de datos.

digitalización y aumento de la eficiencia

El proyecto proporciona digitalizar el intercambio de información anterior entre las instituciones financieras, que a menudo era difícil y manualmente y de tiempo. De acuerdo con Deloitte La información intercambia con safeaml organizado legal y técnicamente de manera segura. La digitalización no solo hace que los procesos sean más rápidos, sino también estandarizados.

El desarrollo del proyecto está respaldado por socios como D-Fine, Deloitte, Hawk.ai y Spotixx. Esta cooperación tiene como objetivo tomar medidas contra los desafíos del lavado de dinero, que son condicionales debido a los sistemas obsoletos y los procesos manuales. Las instituciones financieras a menudo utilizan sistemas de monitoreo y detección basados ​​en reglas que se consideran ineficaces y, en muchos casos, el progreso de las tecnologías modernas de IA no ha tenido en cuenta.

El camino a la inteligencia artificial

La gran mayoría de las instituciones financieras dudan en cambiar completamente a nuevos sistemas, aunque numerosos artículos e informes enfatizan las ventajas de la inteligencia artificial en la combinación de delitos financieros. Por lo tanto, DeLoitte propone un concepto de la "supervisión de Ki-" que puede mejorar los sistemas existentes sin rechazarlos por completo. Esta aplicación AI permite una evaluación posterior de imágenes HIT de los sistemas antiguos, lo que ayuda a resolver automáticamente falsas alarmas y priorizar los procesos.

Con estos enfoques innovadores, Hessen intenta asumir un papel pionero en el control de lavado de dinero y da un paso decisivo hacia el futuro de la vigilancia financiera.