Hessen alustab uuenduslikku algatust rahapesu vastu: Euroopa mudel!

Hessen alustab uuenduslikku algatust rahapesu vastu: Euroopa mudel!

Frankfurt, Deutschland - 4. juunil 2025 alustab Hesse majandusminister Kaweh Mansori ja rahandusminister prof dr R. Alexander Lorz rahapesu vastu võitlemiseks ainulaadse projektiga Euroopas. Commerzbank, Deutsche Bank ja N26 on selle uuendusliku projekti partnerid. Projekti eesmärk on silmapaistvate rahavoogude kiirem tuvastamine pangakontode vahel ja finantsasutuste võrdluse digiteerimise vahel kahtlaste mustrite tuvastamiseks. Frankfurt tugevdab seda veelgi olulisena rahapesukontrolli asukohas Euroopas.

Projekti keskne element on EURODAT, osariigi omanduses olev andmete usaldusisik, mis võimaldab tundlike konto üksikasjade ohutut ja andmekaitset. Rakendusega safeaml on ümber Uncvers. Protsess algab sündmusest ja loobub isikuandmete töötlemisest, samas kui andmekaitse tagamiseks kasutatakse uusimat krüptimistehnoloogiat.

Digiteerimine ja tõhususe suurenemine

Projekti eesmärk on digiteerida varasemat teabevahetust finantsasutuste vahel, mis oli sageli keeruline ja käsitsi ja ajaliselt vajalik. Vastavalt deLoitte Safeaml organiseeritud seaduslikult ja tehniliselt ohutuks. Digiteerimine muudab mitte ainult protsessid kiiremaks, vaid ka standardiseeritud.

Projekti arendamist toetavad sellised partnerid nagu D-Fine, Deloitte, Hawk.ai ja SpotIxx. Selle koostöö eesmärk on võtta meetmeid rahapesu väljakutsete vastu, mis on tingitud vananenud süsteemide ja käsitsiprotsesside tõttu. Finantsasutused kasutavad sageli reeglipõhiseid jälgimis- ja sõelumissüsteeme, mida peetakse ebaefektiivseteks, ja paljudel juhtudel ei ole tänapäevaste AI-tehnoloogiate areng arvesse võtnud.

tee tehisintellekti juurde

Valdav enamus finantseerimisasutustest kõhkleb täielikult uute süsteemide üleminekul, ehkki arvukad artiklid ja aruanded rõhutavad tehisintellekti eeliseid finantskuritegevuse vastu võitlemisel. Seetõttu pakub Deloitte välja kontseptsiooni "Ki-Overlay", mis võib olemasolevaid süsteeme parandada ilma neid täielikult tagasi lükamata. See AI -rakendus võimaldab hilisemat vanade süsteemide tabatud piltide hindamist, mis aitab automaatselt valehäireid sorteerida ja protsesse tähtsuse järjekorda seada.

Nende uuenduslike lähenemisviisidega üritab Hessen võtta rahapesu kontrollis teedrajavat rolli ja astub otsustava sammu finantsvalve tulevikku.