Hessen aloittaa innovatiivisen aloitteen rahanpesua vastaan: Eurooppalainen malli!

Hessen aloittaa innovatiivisen aloitteen rahanpesua vastaan: Eurooppalainen malli!

Frankfurt, Deutschland - Hessen taloustieteen ministeri Kaweh Mansori ja valtiovarainministeri Prof. Dr. R. Alexander Lorz aloittaa Euroopassa rahanpesun torjumiseksi. Commerzbank, Deutsche Bank ja N26 ovat kumppaneita tässä innovatiivisessa projektissa. Hankkeen tavoitteena on pankkitilien välisten näkyvien kassavirtojen nopeampi havaitseminen ja rahoituslaitosten välisen vertailun digitalisointi epäilyttävien mallien tunnistamiseksi. Frankfurt vahvistaa tätä edelleen tärkeänä sijaintia rahanpesun hallintaan Euroopassa.

Projektin keskeinen elementti on Eurodat, valtion omistama datan edunvalvoja, joka mahdollistaa arkaluontoisten tilin yksityiskohtien turvallisen ja tietosuojan vaihdon. Sovelluksella Safeaml -verkot. Prosessi alkaa tilaisuudessa ja luopuu henkilökohtaisten tietojen käsittelystä, kun taas uusinta salaustekniikkaa käytetään tietosuojan varmistamiseen.

digitalisointi ja tehokkuuden lisääntyminen

Projekti tarjoaa aiemman tiedonvaihdon digitalisoinnin rahoituslaitosten välillä, mikä oli usein vaikeaa ja manuaalisesti ja aikaa ja aikaa. deLoitte Information Exchange safeaml Järjestäytynyt laillisesti ja teknisesti turvallisesti. Digitointi ei vain tee prosesseista nopeampia, vaan myös standardisoituja.

Projektin kehitystä tukevat kumppanit, kuten D-Fine, Deloitte, Hawk.ai ja Sticlexx. Tämän yhteistyön tavoitteena on ryhtyä toimiin rahanpesun haasteisiin, jotka ovat ehdollisia vanhentuneiden järjestelmien ja manuaalisten prosessien vuoksi. Rahoituslaitokset käyttävät usein sääntöpohjaista seuranta- ja seulontajärjestelmiä, joita pidetään tehottomina ja monissa tapauksissa nykyaikaisten AI-tekniikoiden edistymistä ei ole otettu huomioon.

tapa keinotekoiseen älykkyyteen

Suurin osa finanssilaitoksista epäröi siirtyä kokonaan uusiin järjestelmiin, vaikka lukuisissa artikkeleissa ja raporteissa korostavat keinotekoisen älykkyyden etuja taloudellisen rikollisuuden torjunnassa. Siksi Deloitte ehdottaa käsitettä "ki-overlay", joka voi parantaa olemassa olevia järjestelmiä hylkäämättä niitä kokonaan. Tämä AI -sovellus mahdollistaa vanhojen järjestelmien osumakuvien myöhemmän arvioinnin, mikä auttaa lajittelemaan vääriä hälytyksiä ja priorisoimaan prosessit.

Näiden innovatiivisten lähestymistapojen avulla Hessen yrittää ottaa uraauurtavan roolin rahanpesun hallinnassa ja ottaa ratkaisevan askeleen taloudellisen valvonnan tulevaisuuteen.