Hessen lance une initiative innovante contre le blanchiment d'argent: un modèle européen!

Hessen lance une initiative innovante contre le blanchiment d'argent: un modèle européen!

Frankfurt, Deutschland - Le 4 juin 2025, le ministre de l'économie de Hesse, Kaweh Mansori et le ministre des Finances, le professeur R. R. Alexander Lorz commence le début d'un projet unique en Europe pour lutter contre le blanchiment d'argent. Commerzbank, Deutsche Bank et N26 sont partenaires de ce projet innovant. L'objectif du projet est la détection plus rapide des flux de trésorerie remarquables entre les comptes bancaires et la numérisation de la comparaison entre les institutions financières pour identifier les modèles suspects. Francfurt renforcera encore cela comme un emplacement important pour le contrôle du blanchiment d'argent en Europe.

Un élément central du projet est Eurodat, un fiduciaire de données d'État qui permet un échange de protection sûr et de protection des données - échange de détails de compte sensible. Avec l'application safeaml . Le processus commence à une occasion et se dispense avec le traitement des données personnelles, tandis que la dernière technologie de chiffrement est utilisée pour assurer la protection des données.

Numérisation et augmentation de l'efficacité

Le projet prévoit de numériser l'échange d'informations précédent entre les institutions financières, qui était souvent difficile et manuellement et consomment du temps. Selon deloitte L'échange d'informations avec Safeaml organisé légalement et techniquement en toute sécurité. La numérisation rend non seulement les processus plus rapides, mais également standardisés.

Le développement du projet est soutenu par des partenaires tels que D-Fine, Deloitte, Hawk.ai et Spotixx. Cette coopération vise à prendre des mesures contre les défis du blanchiment d'argent, qui sont conditionnels en raison de systèmes obsolètes et de processus manuels. Les institutions financières utilisent souvent des systèmes de surveillance et de dépistage basés sur des règles qui sont considérés comme inefficaces et, dans de nombreux cas, les progrès des technologies d'IA modernes n'ont pas pris en compte.

La voie à l'intelligence artificielle

La grande majorité des institutions financières hésitent à passer complètement à de nouveaux systèmes, bien que de nombreux articles et rapports soulignent les avantages de l'intelligence artificielle dans la lutte contre la criminalité financière. Deloitte propose donc un concept de "Ki-Overlay" qui peut améliorer les systèmes existants sans les rejeter complètement. Cette application AI permet une évaluation ultérieure des images HIT des anciens systèmes, ce qui aide à trier automatiquement les fausses alarmes et à hiérarchiser les processus.

Avec ces approches innovantes, Hessen essaie de jouer un rôle pionnier dans le contrôle du blanchiment d'argent et fait un pas décisif dans l'avenir de la surveillance financière.