Hessen započinje inovativnu inicijativu protiv pranja novca: europski model!

Hessen započinje inovativnu inicijativu protiv pranja novca: europski model!

Frankfurt, Deutschland - 4. lipnja 2025. godine, Ministar ekonomije Hessea Kaweh Mansori i ministar financija prof. Dr. R. Alexander Lorz započinje početak jedinstvenog projekta u Europi u borbi protiv pranja novca. Commerzbank, Deutsche Bank i N26 partneri su u ovom inovativnom projektu. Cilj projekta je brže otkrivanje vidljivih novčanih tokova između bankovnih računa i digitalizacije usporedbe financijskih institucija za prepoznavanje sumnjivih obrazaca. Frankfurt će to dodatno ojačati kao važno mjesto za kontrolu pranja novca u Europi.

Središnji element projekta je Eurodat, državni skrbnik s podacima koji omogućuje sigurnu i zaštitu podataka -komplicirana razmjena osjetljivih detalja o računu. S aplikacijom Safeaml u obalu, u obavljanju radnog staža. Proces započinje prigodom i izdaje obradu osobnih podataka, dok se najnovija tehnologija šifriranja koristi za osiguranje zaštite podataka.

Projekt predviđa digitalizaciju prethodne razmjene informacija između financijskih institucija, što je često bilo teško i ručno i vremensko trošenje. Prema deloitte Informacije sa "https://wandwirtschaft.hessen.de/presse/land-hessen-und-und-anken-tarten-europaweit-einmal-zur-zur-ka-cenwaesche"> Safeaml Organizirani legalno i tehnički sigurno. Digitalizacija ne samo da procese čini bržim, već i standardiziranim.

Razvoj projekta podržavaju partneri kao što su D-Fine, Deloitte, Hawk.ai i Spotixx. Ova suradnja ima za cilj poduzeti mjere protiv izazova pranja novca, koji su uvjetni zbog zastarjelih sustava i ručnih procesa. Financijske institucije često koriste sustave praćenja i probira koji se temelje na pravilima koji se smatraju neučinkovitim, a u mnogim slučajevima napredak modernih AI tehnologija nije uzeo u obzir.

Put do umjetne inteligencije

Velika većina financijskih institucija ustručava se potpuno prebaciti na nove sustave, iako brojni članci i izvješća naglašavaju prednosti umjetne inteligencije u borbi protiv financijskog kriminala. Deloitte stoga predlaže koncept "Ki-Pretilay" koji može poboljšati postojeće sustave bez da ih u potpunosti odbaci. Ova AI aplikacija omogućuje naknadnu procjenu hit slika starih sustava, što pomaže automatskom razvrstavanju lažnih alarma i prioritetima procesa.

S ovim inovativnim pristupima, Hessen pokušava preuzeti pionirsku ulogu u kontroli pranja novca i odlučujući korak u budućnost financijskog nadzora.