A Hessen innovatív kezdeményezést indít a pénzmosás ellen: Európai modell!

A Hessen innovatív kezdeményezést indít a pénzmosás ellen: Európai modell!

Frankfurt, Deutschland - 2025. június 4 -én, a Hesse közgazdasági minisztere, Kaweh Mansori és a pénzügyminiszter professzor, Dr. R. Alexander Lorz megkezdi az Európában egyedülálló projekt megkezdését a pénzmosás leküzdésére. A CommerzBank, a Deutsche Bank és az N26 partnerek ebben az innovatív projektben. A projekt célja a bankszámlák közötti szembetűnő cash flow -k gyorsabb észlelése és a pénzügyi intézmények összehasonlításának digitalizálása a gyanús minták azonosítása érdekében. Frankfurt ezt tovább erősíti, mint az Európában a pénzmosás ellenőrzésének fontos helyét.

A projekt központi eleme az Eurodat, egy állami tulajdonban lévő adatkezelő, amely lehetővé teszi a biztonságos és adatvédelem -az érzékeny számla adatainak komplikáns cseréjét. A Safeaml -et újjáépítést kapó, hogy a Net Laundering Networs pénzforrásokkal újjáépítik. A folyamat egy alkalommal kezdődik, és elengedi a személyes adatok feldolgozását, míg a legújabb titkosítási technológiát használják az adatvédelem biztosítására.

digitalizálás és a hatékonyság növekedése

A projekt biztosítja a pénzügyi intézmények közötti korábbi információcsere digitalizálását, amely gyakran nehéz és manuálisan és időigényes volt. A deloitte Safeaml Jogi és technikailag biztonságos szervezett. A digitalizálás nemcsak gyorsabbá teszi a folyamatokat, hanem szabványossá is.

A projekt fejlesztését olyan partnerek támogatják, mint a D-Fine, a Deloitte, a Hawk.ai és a Spotixx. Ennek az együttműködésnek a célja, hogy intézkedjen a pénzmosás kihívásai ellen, amelyek az elavult rendszerek és a kézi folyamatok miatt feltételezik. A pénzügyi intézmények gyakran olyan szabályalapú megfigyelő és szűrő rendszereket használnak, amelyeket hatástalannak tekintnek, és sok esetben a modern AI technológiák előrehaladását nem vették figyelembe.

A mesterséges intelligencia útja

A pénzügyi intézmények túlnyomó többsége habozik, hogy teljes mértékben átváltjon az új rendszerekre, bár számos cikk és jelentés hangsúlyozza a mesterséges intelligencia előnyeit a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemben. A Deloitte ezért javasolja a "Ki-ourlay" fogalmát, amely javíthatja a meglévő rendszereket anélkül, hogy teljesen elutasítaná őket. Ez az AI alkalmazás lehetővé teszi a régi rendszerek HIT képeinek későbbi értékelését, amely elősegíti a hamis riasztások automatikus rendezését és a folyamatok prioritásait.

Ezekkel az innovatív megközelítésekkel Hessen megpróbál úttörő szerepet vállalni a pénzmosás ellenőrzésében, és döntő lépést tesz a pénzügyi megfigyelés jövőjébe.