Hessen inizia un'iniziativa innovativa contro il riciclaggio di denaro: un modello europeo!

Hessen inizia un'iniziativa innovativa contro il riciclaggio di denaro: un modello europeo!

Frankfurt, Deutschland - Il 4 giugno 2025, il ministro dell'economia di Hesse Kaweh Mansori e il ministro delle finanze Prof. Dr. R. Alexander Lorz inizia l'inizio di un progetto unico in Europa per combattere il riciclaggio di denaro. Commerzbank, Deutsche Bank e N26 sono partner di questo progetto innovativo. Lo scopo del progetto è il rilevamento più rapido di evidenti flussi di cassa tra i conti bancari e la digitalizzazione del confronto tra istituti finanziari per identificare i modelli sospetti. Francoforte lo rafforzerà ulteriormente come un luogo importante per il controllo del riciclaggio di denaro in Europa.

Un elemento centrale del progetto è Eurodat, un trustee di dati di proprietà dello stato che consente uno scambio conforme a sicurezza e protezione da dati di dettagli conti sensibili. Con l'applicazione safeaml sono ricostruiti su diverse banche per disattivare la moneta in moneta. Il processo inizia in un'occasione e distribuisce l'elaborazione dei dati personali, mentre l'ultima tecnologia di crittografia viene utilizzata per garantire la protezione dei dati.

digitalizzazione e aumento dell'efficienza

Il progetto prevede di digitalizzare il precedente scambio di informazioni tra istituzioni finanziarie, che era spesso difficile e manualmente e che consuma il tempo. Secondo deloitte The Information Exchange con safeaml organizzato legalmente e tecnicamente in modo sicuro. La digitalizzazione non solo rende i processi più veloci, ma anche standardizzati.

Lo sviluppo del progetto è supportato da partner come D-Fine, Deloitte, Hawk.ai e Spotixx. Questa cooperazione mira ad agire contro le sfide del riciclaggio di denaro, che sono condizionate a causa di sistemi obsoleti e processi manuali. Gli istituti finanziari utilizzano spesso sistemi di monitoraggio e screening basati sulle regole che sono considerati inefficaci e in molti casi non hanno preso in considerazione l'avanzamento delle moderne tecnologie di intelligenza artificiale.

la strada per l'intelligenza artificiale

La stragrande maggioranza degli istituti finanziari si esita a passare completamente a nuovi sistemi, sebbene numerosi articoli e rapporti enfatizzano i vantaggi dell'intelligenza artificiale nella lotta al crimine finanziario. Deloitte propone quindi un concetto di "ki-overlay" che può migliorare i sistemi esistenti senza respingerli completamente. Questa applicazione AI consente una successiva valutazione delle immagini di HIT dei vecchi sistemi, che aiuta a risolvere automaticamente falsi allarmi e priorità ai processi.

Con questi approcci innovativi, Hessen cerca di assumere un ruolo pionieristico nel controllo del riciclaggio di denaro e fa un passo decisivo nel futuro della sorveglianza finanziaria.