Hessenas pradeda novatorišką iniciatyvą prieš pinigų plovimą: Europos modelis!

Hessenas pradeda novatorišką iniciatyvą prieš pinigų plovimą: Europos modelis!

Frankfurt, Deutschland - 2025 m. Birželio 4 d. Hesse'o ekonomikos ministras Kawehas Mansori ir finansų ministras prof. Dr. Alexanderis Lorzas pradeda unikalų projektą Europoje kovoti su pinigų plovimu. „Commerzbank“, „Deutsche Bank“ ir „N26“ yra šio novatoriško projekto partneriai. Projekto tikslas yra greitesnis pastebimų pinigų srautų tarp banko sąskaitų nustatymas ir finansų įstaigų palyginimo skaitmeninimas nustatant įtartinus modelius. Frankfurtas dar labiau sustiprins tai kaip svarbią pinigų plovimo kontrolės vietą Europoje.

Pagrindinis projekto elementas yra „Eurodat“, valstybės valdomas duomenų patikėtinis, kuris įgalina saugų ir duomenų apsaugą -kompensuojamą informaciją apie neskelbtiną sąskaitą. Su programa Safeam rekonstruojamos keliuose bankuose, kad būtų galima atskleisti pinigus. Procesas prasideda proga ir atsisako asmens duomenų tvarkymo, o duomenų apsaugai užtikrinti naudojama naujausia šifravimo technologija.

Skaitmeninimas ir efektyvumo padidėjimas

Projekte numatyta suskaitmeninti ankstesnį informacijos mainą tarp finansų įstaigų, o tai dažnai buvo sudėtinga ir rankiniu būdu ir laikoma. Pagal deloitte Informacijos mainai su SafeAMl Organizuotas teisiškai ir techniškai. Skaitmeninimas ne tik daro procesus greičiau, bet ir standartizuoja.

Projekto plėtrą palaiko tokie partneriai kaip „D-Fine“, „Deloitte“, „Hawk.AI“ ir „Spotixx“. Šiuo bendradarbiavimu siekiama imtis veiksmų prieš pinigų plovimo iššūkius, kurie yra sąlyginiai dėl pasenusių sistemų ir rankinių procesų. Finansų įstaigos dažnai naudoja taisyklėmis pagrįstas stebėjimo ir atrankos sistemas, kurios laikomos neveiksmingomis, ir daugeliu atvejų neatsižvelgta į šiuolaikinių AI technologijų pažangą.

Kelias į dirbtinį intelektą

Didžioji dauguma finansų įstaigų nesiryžta visiškai pereiti prie naujų sistemų, nors daugybė straipsnių ir ataskaitų pabrėžia dirbtinio intelekto pranašumus kovojant su finansiniais nusikaltimais. Todėl „Deloitte“ siūlo „ki-overlay“ koncepciją, kuri galėtų patobulinti esamas sistemas, visiškai jų neatmesdamas. Ši AI programa leidžia vėliau įvertinti senų sistemų hitais, o tai padeda automatiškai išsiaiškinti klaidingus aliarmus ir prioritetą teikti procesams.

Taikydamas šiuos novatoriškus metodus, Hessenas bando imtis novatoriško vaidmens pinigų plovimo kontrolėje ir žengia lemiamą žingsnį į finansinės priežiūros ateitį.