Hessen begint innovatief initiatief tegen het witwassen van geld: een Europees model!

Hessen begint innovatief initiatief tegen het witwassen van geld: een Europees model!

Frankfurt, Deutschland - Op 4 Juni 2025 begint de minister van Economie Kaweh Mansori en minister van Financiën Prof. Dr. R. Alexander Lorz van Hessen aan het begin van een uniek project in Europa om het witwassen van geld te bestrijden. Commerzbank, Deutsche Bank en N26 zijn partners in dit innovatieve project. Het doel van het project is de snellere detectie van opvallende kasstromen tussen bankrekeningen en de digitalisering van de vergelijking tussen financiële instellingen om verdachte patronen te identificeren. Frankfurt zal dit verder versterken als een belangrijke locatie voor het witwassen van geld in Europa.

Een centraal element van het project is Eurodat, een gegevensvertrouwen in de staat die een veilige en gegevensbescherming mogelijk maakt -competitieve uitwisseling van gevoelige accountgegevens. Met de applicatie safeaml worden gereconstrueerd over verschillende banken in bestelling om geld te laderende netwerken. Het proces begint bij een gelegenheid en wordt afgezien van de verwerking van persoonlijke gegevens, terwijl de nieuwste coderingstechnologie wordt gebruikt om gegevensbescherming te waarborgen.

digitalisering en toename van de efficiëntie

Het project biedt om de vorige informatie -uitwisseling tussen financiële instellingen te digitaliseren, die vaak moeilijk en handmatig en tijdig was. Volgens deloitte de informatie-uitwisseling met safeaml legaal georganiseerd en technisch veilig. Digitalisering maakt processen niet alleen sneller, maar ook gestandaardiseerd.

De ontwikkeling van het project wordt ondersteund door partners zoals D-Fine, Deloitte, Hawk.ai en Spotixx. Deze samenwerking heeft als doel actie te ondernemen tegen de uitdagingen van het witwassen van geld, die voorwaardelijk zijn vanwege verouderde systemen en handmatige processen. Financiële instellingen gebruiken vaak op regels gebaseerde monitoring- en screeningsystemen die als niet effectief worden beschouwd en in veel gevallen hebben de voortgang van moderne AI-technologieën geen rekening gehouden.

De weg naar kunstmatige intelligentie

De overgrote meerderheid van de financiële instellingen aarzelt om volledig over te schakelen naar nieuwe systemen, hoewel talloze artikelen en rapporten de voordelen van kunstmatige intelligentie benadrukken bij het bestrijden van financiële criminaliteit. Deloitte stelt daarom een ​​concept van de "Ki-overlay" voor dat bestaande systemen kan verbeteren zonder deze volledig af te wijzen. Deze AI -applicatie maakt een volgende evaluatie van hitbeelden van de oude systemen mogelijk, die helpt om automatisch valse alarmen te regelen en de processen prioriteit te geven.

Met deze innovatieve benaderingen probeert Hessen een baanbrekende rol te spelen bij het witwassen van geld en neemt hij een beslissende stap in de toekomst van financiële surveillance.